> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.meudinheiroweb.com.br/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.meudinheiroweb.com.br/configuracoes_usuario/configuracoes-da-conta-e-plano.md). # Gerenciar conta e plano A tela **Gerenciar conta e plano** reúne as informações e as ações administrativas da conta: dados e limites do plano, dados de cobrança, usuários, **conexões bancárias**, trilha de auditoria, notificações, moeda padrão e as ações de resetar ou inativar a conta. O acesso é restrito ao **titular** e aos usuários com perfil de administrador. **Onde encontrar:** no canto superior direito, clique no nome da conta e depois em **Gerenciar conta e plano**. As seções ficam na coluna à esquerda.

Tela Gerenciar conta e plano: a coluna à esquerda lista as seções (Conta e plano, Pagamento, Usuários, Conexões bancárias, Trilha de auditoria, Notificações, Alterar moeda padrão, Resetar conta e Inativar conta) e a área à direita mostra o conteúdo da seção selecionada.

*** ### Conta e plano Mostra o nome da conta e um resumo do plano vigente. No campo do nome, edite e clique em **Atualizar nome da conta** para salvar. O resumo do plano traz (os valores variam conforme o plano contratado): | Item | Descrição | | --------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Plano** | Nome do plano atual (no exemplo, *Empresarial 3*). | | **Módulo financeiro** | Se está habilitado, com os limites de **Quantidade de** [**lançamentos**](https://docs.meudinheiroweb.com.br/lancamentos) e de [**Propostas comerciais**](https://docs.meudinheiroweb.com.br/ferramentas-avancadas/propostas-comerciais) por mês. | | **Módulo de investimentos** | Se o [módulo de investimentos](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/visao-geral) está habilitado no plano. | | **Extras** | **Usuários adicionais**, **Quantidade de anexos** (por mês), **Contas em moeda estrangeira** e **Conexões bancárias** permitidos pelo plano. | À direita, um indicador mostra a validade do plano — por exemplo, *"Restam 4 dias (expira em 29/08/2026)"* — com o botão **Contratar plano** para renovar ou contratar. ### Pagamento Reúne os dados fiscais usados na cobrança e o histórico de pagamentos.

Seção Pagamento: dados para emissão de NFE (incluindo o Nome na nota fiscal) e histórico de pagamentos.

#### Dados para emissão de NFE Informe os dados usados para emitir a nota fiscal dos pagamentos feitos no Meu Dinheiro: **Nome na nota fiscal**, **CNPJ** (ou marque *"Não possuo CNPJ. Desejo informar CPF"* para usar CPF) e o endereço — **CEP**, **Número** (ou *"Sem número"*), **Logradouro**, **Complemento**, **Bairro**, **Cidade** e **Estado**. Clique em **Salvar** para gravar. #### Histórico de pagamentos Lista os pagamentos já realizados na conta. Quando não há cobranças, exibe *"Nenhum pagamento realizado"*. ### Usuários Gerencia os usuários adicionais da conta e as exigências de segurança que se aplicam a todos eles.

Seção Usuários: exigências de segurança e lista de usuários da conta.

No topo há dois controles de segurança da conta: | Opção | O que faz | | ------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Exigir MFA** | Exigir que os usuários tenham o [MFA](https://docs.meudinheiroweb.com.br/configuracoes_usuario/autenticacao-multifator-mfa) (autenticação em 2 fatores) habilitado para acessar esta conta. | | **Trocar senha a cada 90 dias** | Exigir que os usuários troquem suas senhas a cada 90 dias para acessar esta conta. | Abaixo, a lista de usuários mostra cada pessoa com **nome**, **e-mail** e **papel** (por exemplo, *Usuário principal*), além de um menu de ações. #### Criar um novo usuário Clique no botão **+** (canto inferior direito) para abrir a janela **Novo usuário adicional**. Informe o **Email** e o **Nome** do novo usuário e, se quiser que ele também administre a conta, marque **Usuário administrador da conta**. Em seguida, clique em **Criar usuário e definir permissões**.

Janela Novo usuário adicional: Email, Nome e a opção Usuário administrador da conta.

O novo usuário recebe um **convite por e-mail** para acessar a conta e, na sequência, você é levado à tela de **permissões** (a mesma de *Gerenciar*, abaixo) para definir o que ele pode ver e fazer. A quantidade de **usuários adicionais** é limitada pelo seu plano. #### Gerenciar um usuário Cada usuário da lista tem um **menu de ações** (ícone **⋮**, exibido ao passar o mouse sobre o card) com a opção **Gerenciar**. Ela abre a tela **Gerenciar usuário**, onde você define as **permissões** daquele usuário, organizadas em abas: | Aba | O que controla | | ------------------------ | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Contas e lançamentos** | O acesso a cada [conta](https://docs.meudinheiroweb.com.br/cadastros/contas/contas) e as permissões de [lançamentos](https://docs.meudinheiroweb.com.br/lancamentos) por conta — **Visualizar**, **Editar** e **Excluir**. | | **Funcionalidades** | O acesso às funcionalidades do sistema (Visão geral, Gestão do Negócio, Investimentos, Metas, Relatórios, etc.), com **Visualizar**, **Gerenciar** e **Excluir**. | | **Centros** | As permissões por centro de custo/resultado. | | **Projetos** | As permissões por projeto. | | **Notificações** | Quais notificações do sistema o usuário recebe. |

Gerenciar usuário — aba Contas e lançamentos: acesso a cada conta e permissões de Visualizar, Editar e Excluir por conta.

Gerenciar usuário — aba Funcionalidades: acesso às funcionalidades do sistema, agrupadas por área, com Visualizar, Gerenciar e Excluir.

Marque ou desmarque as permissões desejadas e clique em **Salvar**. As caixas de seleção no **cabeçalho de cada coluna** (Visualizar, Editar/Gerenciar, Excluir) funcionam como um atalho para **marcar/desmarcar toda a coluna** de uma vez. **Centros** e **Projetos** — nestas abas você marca a quais [**centros**](https://docs.meudinheiroweb.com.br/cadastros/centros) e [**projetos**](https://docs.meudinheiroweb.com.br/cadastros/projetos) o usuário tem acesso. O ponto importante aqui é o efeito de **desmarcar** um item: os centros ou projetos **não marcados ficam desabilitados para aquele usuário** — tanto na **tela de cadastro** (de centros ou de projetos) quanto na **inclusão e edição de lançamentos**. Ou seja, o usuário só enxerga e usa os centros/projetos que estiverem marcados aqui.

Aba Centros: o aviso no topo explica que os centros não marcados ficam desabilitados no cadastro de centros e na inclusão/edição de lançamentos para esse usuário.

Aba Projetos: mesma regra — os projetos não marcados ficam desabilitados no cadastro de projetos e nos lançamentos para esse usuário.

{% hint style="info" %} Esse bloqueio vale apenas para o **cadastro** do centro/projeto e para o uso dele na **criação e edição de lançamentos**. Ele **não impede** que o usuário **visualize ou acesse lançamentos criados por outros usuários** com esse centro/projeto — desde que ele tenha acesso à **conta** à qual o lançamento está vinculado (definido na aba *Contas e lançamentos*). {% endhint %} **Notificações** — define de quais eventos o usuário recebe avisos e por quais **canais**. Para cada evento ([*Vencimento de contas*](https://docs.meudinheiroweb.com.br/movimentacoes-e-caixa/contas-a-pagar-e-receber) e [*Fechamento de faturas*](https://docs.meudinheiroweb.com.br/cartoes-de-credito)), há três canais independentes: | Canal | O que faz | | ----------------- | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Email** | Envia a notificação por **e-mail** (caixa de seleção liga/desliga). | | **Aviso interno** | Mostra a notificação **dentro do sistema**. As opções são *Nenhum*, *Popup* (janela) ou *Mensagem no topo*. | | **Push** | Envia a notificação **push** (no aplicativo) (caixa de seleção liga/desliga). |

Ajuste os canais desejados por evento e clique em **Salvar**. {% hint style="info" %} O **Usuário principal** (titular) tem acesso total à conta. Ajuste as permissões pelos usuários **adicionais**, liberando apenas as contas e funcionalidades que cada pessoa precisa. {% endhint %} ### Conexões bancárias Reúne, em um só lugar, todas as **conexões bancárias** (integração automática via [Open Finance](https://docs.meudinheiroweb.com.br/perguntas-frequentes/integracao-bancaria)) criadas nas suas contas. É aqui que você acompanha o status de cada conexão, força uma atualização ou remove uma conexão. No topo, um indicador mostra o uso do plano — por exemplo, *"1 de 3 conexões do seu plano em uso"*.

Seção Conexões bancárias: uso do plano no topo e um cartão por conexão, com o produto vinculado, as datas de atualização e o botão Atualizar conexão.

Cada conexão aparece em um **cartão** com: * A **instituição** conectada e o selo **Conectada**; * A(s) **conta(s)/produto(s)** vinculado(s) à conexão (no exemplo, *BANCO CORA*); * A data da **Última atualização** e a data da **Próxima atualização automática**; * O botão **Atualizar conexão** e o ícone de **lixeira**, que remove a conexão (libera a vaga no plano, mas ela continua contando por até 30 dias). #### Atualizar conexão O botão **Atualizar conexão** força uma **nova sincronização** com o banco, buscando os lançamentos e saldos mais recentes sem esperar a atualização automática. Ao clicar, abre-se uma janela de confirmação:

Janela Atualizar conexão: recomendação de aguardar até a próxima atualização automática, o aviso sobre atualizar com muita frequência e o campo de confirmação "Entendo os riscos e desejo atualizar".

A janela recomenda **aguardar até o horário da próxima atualização automática** e avisa que atualizar a conexão **muitas vezes, em curtos espaços de tempo, pode ocasionar o bloqueio do acesso pela instituição**. Marque **"Entendo os riscos e desejo atualizar"** para habilitar o botão **Conectar**. Ao confirmar, o sistema **reautoriza a conexão** — nas conexões via Open Finance, você é levado ao ambiente do próprio banco. Concluída a atualização, a data de **Última atualização** é renovada. {% hint style="info" %} No dia a dia, a **atualização automática** já mantém a conexão em dia. Use o **Atualizar conexão** apenas quando precisar dos dados imediatamente. Para **criar** a conexão de uma conta, veja a página [Contas](https://docs.meudinheiroweb.com.br/cadastros/contas/contas). {% endhint %} {% hint style="info" %} As telas de conexão nesta documentação usam um **conector de demonstração** (a instituição *# Meu Dinheiro #*), apenas para ilustrar as etapas. Na prática, quase todas as conexões são via **Open Finance**, e a reautorização acontece no ambiente do próprio banco. {% endhint %} {% hint style="info" %} O recurso de conexões bancárias está sujeito a condições específicas estabelecidas nos nossos [Termos de Uso](https://www.meudinheiroweb.com.br/termos-de-uso/#integracao-bancaria). Ao utilizá-lo, você declara estar ciente e de acordo com elas. {% endhint %} ### Trilha de auditoria Registra as alterações feitas na conta, navegáveis por data (setas de dia e seletor de calendário). Cada evento traz a data e hora, o usuário responsável, a operação realizada e a comparação do **antes e depois** da alteração. Quando não há registros no período selecionado, a lista aparece vazia. ### Notificações Exibe as notificações de sistema recebidas pela conta. Sem mensagens no período, mostra *"Sem notificações recebidas"*. ### Alterar moeda padrão Abre uma janela para definir a **moeda padrão do sistema** (por exemplo, *Real (R$)*). O link *"Clique aqui para saber mais"* leva às orientações sobre a moeda padrão.

Ao confirmar a alteração, siga as instruções exibidas para **converter as contas existentes** para a nova moeda ou **mantê-las** na moeda anterior. Lembre-se de que a quantidade de [**contas em moeda estrangeira**](https://docs.meudinheiroweb.com.br/perguntas-frequentes/outra-moedas) é limitada pelo plano. ### Resetar conta

Este processo **inativa a conta atual e cria uma nova**, transferindo os dados relativos ao plano e à assinatura atuais e às conexões bancárias já criadas. Seus dados **não são excluídos** — eles continuam acessíveis a qualquer momento, bastando reativar a conta anterior. É necessário **informar a senha de acesso** para confirmar. ### Inativar conta

Desativa a conta. Ao inativar, escolha o que fazer com os dados: | Opção | O que faz | | --------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Manter os dados e apenas inativar a conta** | A conta é desativada, mas os dados são preservados. Você poderá reativá-la e acessar seus dados a qualquer momento. | | **Excluir todos os dados** | Desativa a conta e remove os dados. | É necessário **informar a senha de acesso** para confirmar. {% hint style="warning" %} **Atenção:** Resetar e Inativar são ações sensíveis e exigem senha. Na dúvida, use *"Manter os dados"*, que permite reativar a conta depois sem perda de informações. {% endhint %} ### Páginas relacionadas * [Contas](https://docs.meudinheiroweb.com.br/cadastros/contas/contas) — cadastro das contas e como conectá-las ao banco. * [Integração bancária](https://docs.meudinheiroweb.com.br/perguntas-frequentes/integracao-bancaria) — dúvidas frequentes sobre as conexões via Open Finance. * [Autenticação Multifator (MFA)](https://docs.meudinheiroweb.com.br/configuracoes_usuario/autenticacao-multifator-mfa) — configuração do MFA exigido nesta tela. * [Centros](https://docs.meudinheiroweb.com.br/cadastros/centros) e [Projetos](https://docs.meudinheiroweb.com.br/cadastros/projetos) — cadastros cujo acesso é controlado nas permissões do usuário. * [Cartões de crédito](https://docs.meudinheiroweb.com.br/cartoes-de-credito) — fechamento de faturas (evento de notificação) e uso do cartão.