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# Estratégias de alocação

A tela de **estratégias de alocação** permite **reconfigurar a alocação** dos [ativos](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/ativos) (ou tipos de ativos) dentro das **estratégias padrão definidas pelo sistema** e também **criar estratégias personalizadas**. Com isso, é possível **avaliar e ajustar a carteira** ao nível de **risco** e ao **prazo** de retorno ou liquidez mais adequado ao perfil do investidor.

A tela está organizada em duas seções: **Estratégias personalizadas**, no topo, e **Estratégias de sistema**, logo abaixo.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FWXCF9zSgNFt8USsR1KgC%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=1b562a9d-5c8e-4072-bac4-0fb70fb7dea3" alt="Tela de Estratégias de alocação: a seção de estratégias personalizadas e as três estratégias de sistema (Prazo, Risco e Tipo de Renda), com os tipos de ativo distribuídos por grupo."><figcaption><p>Tela de Estratégias de alocação: a seção de estratégias personalizadas e as três estratégias de sistema (Prazo, Risco e Tipo de Renda), com os tipos de ativo distribuídos por grupo.</p></figcaption></figure>

### Estratégias de sistema

São **três estratégias padrão**, sempre disponíveis, cada uma distribuindo a carteira por um critério. Em cada estratégia, os **tipos de ativo** são organizados em **grupos**:

| Estratégia        | Critério                     | Grupos                       |
| ----------------- | ---------------------------- | ---------------------------- |
| **Prazo**         | Prazo de retorno.            | Curto, Médio e Longo.        |
| **Risco**         | Nível de risco.              | Baixo, Médio e Alto.         |
| **Tipo de Renda** | Renda fixa × Renda variável. | Renda fixa e Renda variável. |

Cada **card** mostra, sob cada grupo, os **tipos de ativo** que pertencem a ele (por exemplo, na estratégia *Risco*, o grupo *Alto* reúne Ações, Opções, Moedas, Criptomoedas, Mercado Futuro, ETFs e afins). No canto do card há duas ações:

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2Fib9c0ozXTCTkaMSmhsBM%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=1fcce014-65ee-411e-9d38-667ee1aafa41" alt="Ações de um card de estratégia de sistema: o lápis (Editar) e o menu ⋮ (Clonar e Inativar)."><figcaption><p>Ações de um card de estratégia de sistema: o lápis (Editar) e o menu ⋮ (Clonar e Inativar).</p></figcaption></figure>

* **Editar** (ícone de lápis) — **reconfigura** a estratégia, mudando quais **tipos de ativo** pertencem a cada grupo.
* **Menu ⋮** — **Clonar** (cria uma cópia editável da estratégia, útil como ponto de partida para uma personalizada) e **Inativar** (deixa de exibir a estratégia).

### Estratégias personalizadas

Como recurso **opcional e adicional**, é possível criar **estratégias personalizadas**, que abrem um leque muito grande de possibilidades de acompanhamento e controle. Por exemplo:

* Alocação em **ações por setor de atuação** — Construção Civil, Financeiro, Petróleo e gás, Tecnologia, Mineração, Educacional, etc.;
* Alocação em **FII por tipo** — Tijolo, Papéis, Fundo de Fundos, Desenvolvimento;
* Alocação em **FII por tipo de imóvel** — Galpões Logísticos, Hospitais, Shoppings, Educacional, Escritórios, etc.

#### Criar uma estratégia personalizada

Clique em **Criar estratégia personalizada**. Abre o formulário **Nova estratégia**:

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2Ft3F05GiRgk6rvPHVVgsj%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=b55f2041-b661-4ff8-87ee-2e744734c23c" alt="Formulário Nova estratégia: nome e descrição, as opções da estratégia e os grupos, cada um com Compor o grupo e Tipos de ativos."><figcaption><p>Formulário Nova estratégia: nome e descrição, as opções da estratégia e os grupos, cada um com Compor o grupo e Tipos de ativos.</p></figcaption></figure>

1. Informe o **Nome** (obrigatório) e, se quiser, uma **Descrição**.
2. Ajuste as **opções** da estratégia:
   * **Definir meta de participação ideal de cada grupo** — permite informar a **participação (%) ideal** de cada grupo na carteira;
   * **Definir alocação de ativo no grupo** — permite detalhar a **alocação dos ativos** dentro de cada grupo;
   * **Exibir apenas ativos em carteira** — restringe a seleção aos ativos que estão em carteira (vem marcada por padrão).
3. Monte os **grupos**. Cada grupo tem um **nome** e o campo **Compor o grupo**, que define como o grupo é preenchido: **Por tipos de ativo**, **Com ativos específicos** ou **Ambos** — e, conforme a opção, você seleciona os **Tipos de ativos** e/ou os **ativos** do grupo. Use **+ Adicionar grupo** para incluir novos grupos; as **setas** reordenam e a **lixeira** exclui um grupo.
4. Clique em **Salvar**. A estratégia passa a aparecer na seção **Estratégias personalizadas** e fica disponível nas telas que usam estratégias de alocação (como a [Carteira](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/carteira-de-investimentos), a [Análise da carteira](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/analise-da-carteira) e a [Rentabilidade avançada](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/rentabilidade-avancada)).

### Páginas relacionadas

* [Ativos](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/ativos)
* [Carteira de investimentos](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/carteira-de-investimentos)
* [Análise da carteira](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/analise-da-carteira)
* [Rentabilidade avançada](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/rentabilidade-avancada)