Estratégias de alocação
A tela de estratégias de alocação permite reconfigurar a alocação dos ativos (ou tipos de ativos) dentro das estratégias padrão definidas pelo sistema e também criar estratégias personalizadas. Com isso, é possível avaliar e ajustar a carteira ao nível de risco e ao prazo de retorno ou liquidez mais adequado ao perfil do investidor.
A tela está organizada em duas seções: Estratégias personalizadas, no topo, e Estratégias de sistema, logo abaixo.
Estratégias de sistema
São três estratégias padrão, sempre disponíveis, cada uma distribuindo a carteira por um critério. Em cada estratégia, os tipos de ativo são organizados em grupos:
Prazo
Prazo de retorno.
Curto, Médio e Longo.
Risco
Nível de risco.
Baixo, Médio e Alto.
Tipo de Renda
Renda fixa × Renda variável.
Renda fixa e Renda variável.
Cada card mostra, sob cada grupo, os tipos de ativo que pertencem a ele (por exemplo, na estratégia Risco, o grupo Alto reúne Ações, Opções, Moedas, Criptomoedas, Mercado Futuro, ETFs e afins). No canto do card há duas ações:
Editar (ícone de lápis) — reconfigura a estratégia, mudando quais tipos de ativo pertencem a cada grupo.
Menu ⋮ — Clonar (cria uma cópia editável da estratégia, útil como ponto de partida para uma personalizada) e Inativar (deixa de exibir a estratégia).
Estratégias personalizadas
Como recurso opcional e adicional, é possível criar estratégias personalizadas, que abrem um leque muito grande de possibilidades de acompanhamento e controle. Por exemplo:
Alocação em ações por setor de atuação — Construção Civil, Financeiro, Petróleo e gás, Tecnologia, Mineração, Educacional, etc.;
Alocação em FII por tipo — Tijolo, Papéis, Fundo de Fundos, Desenvolvimento;
Alocação em FII por tipo de imóvel — Galpões Logísticos, Hospitais, Shoppings, Educacional, Escritórios, etc.
Criar uma estratégia personalizada
Clique em Criar estratégia personalizada. Abre o formulário Nova estratégia:
Informe o Nome (obrigatório) e, se quiser, uma Descrição.
Ajuste as opções da estratégia:
Definir meta de participação ideal de cada grupo — permite informar a participação (%) ideal de cada grupo na carteira;
Definir alocação de ativo no grupo — permite detalhar a alocação dos ativos dentro de cada grupo;
Exibir apenas ativos em carteira — restringe a seleção aos ativos que estão em carteira (vem marcada por padrão).
Monte os grupos. Cada grupo tem um nome e o campo Compor o grupo, que define como o grupo é preenchido: Por tipos de ativo, Com ativos específicos ou Ambos — e, conforme a opção, você seleciona os Tipos de ativos e/ou os ativos do grupo. Use + Adicionar grupo para incluir novos grupos; as setas reordenam e a lixeira exclui um grupo.
Clique em Salvar. A estratégia passa a aparecer na seção Estratégias personalizadas e fica disponível nas telas que usam estratégias de alocação (como a Carteira, a Análise da carteira e a Rentabilidade avançada).
Páginas relacionadas
Last updated