Metas de economia

As metas de economia são um mecanismo de planejamento para atingir objetivos financeiros de médio e longo prazo — por exemplo, realizar uma viagem de férias, comprar um carro novo ou a casa própria. Você define o valor do objetivo e a data-limite, e o sistema calcula quanto é preciso guardar por mês e acompanha o seu progresso.

Quando ainda não há nenhuma meta, a tela exibe o botão Criar meta de economia.

Tela de Metas de economia sem metas definidas, com o botão Criar meta de economia.

Criação de metas

Clique em Criar meta de economia (ou no botão de adicionar) e preencha a janela:

Janela Criar meta de economia com os campos de descrição, objetivo, data-limite, início das aplicações, taxa mensal, conta destino e saldo inicial.

Campo	O que informar
Descrição do objetivo	O nome da meta (ex.: "Viagem de férias"). Obrigatório.
Objetivo (R$)	O valor total que se pretende juntar.
Data-limite do objetivo	Mês e ano em que a meta deve ser atingida.
Data de início das aplicações	Quando começa a poupança para a meta.
Taxa mensal	Taxa mensal aproximada de rendimento, usada no cálculo da sugestão.
Conta destino da aplicação e Saldo inicial	Uma ou mais contas que receberão os valores, cada uma com o saldo já existente para a meta. Use o botão + para adicionar mais contas.

À medida que os campos são preenchidos, o sistema mostra a Sugestão de aplicação mensal — quanto seria preciso aplicar por mês para atingir o objetivo no prazo.

Só é possível definir metas de economia vinculadas a contas na moeda padrão do sistema.

Agendar a aplicação programada

Com a opção Agendar ativada, ao salvar a meta o sistema abre uma aplicação programada já preenchida — uma transferência parcelada, mês a mês, no valor da sugestão de aplicação. Basta indicar a conta de origem e confirmar para gerar automaticamente os lançamentos sugeridos.

Aplicação programada aberta ao salvar a meta com Agendar ativado: transferência parcelada mensal (12 parcelas), do tipo Aplicação, para a conta destino vinculada à meta.

Acompanhamento e gerenciamento

Cada meta aparece em um painel individual com o progresso em forma de gráfico e os principais números.

Painel da meta "Viagem de férias": gráfico de progresso, objetivo e prazo, saldo por conta, valor a realizar, aplicação mensal ideal e o botão Visualizar extrato.

Informação	Significado
Objetivo	Valor da meta e a data-limite.
Saldo	Quanto já foi acumulado, detalhado por conta destino.
A realizar	Quanto ainda falta para atingir o objetivo.
Aplicação mensal ideal	Quanto seria preciso aplicar por mês, no prazo restante, para chegar ao objetivo.

O menu de ações (⋮) do painel permite Editar meta, Inativar e Excluir meta. O botão Visualizar extrato abre a situação detalhada da meta e todos os lançamentos financeiros associados a ela, onde também é possível incluir e gerenciar lançamentos.

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