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# Metas de orçamento

Definir e acompanhar metas de orçamento por categoria

O módulo de **metas de orçamento** permite **definir e acompanhar metas de receitas, despesas e investimentos** por categoria do plano de contas. Com ele você estabelece, para cada mês, quanto espera gastar ou receber em cada categoria e acompanha visualmente o quanto já foi realizado.

{% hint style="info" %}
Apenas os lançamentos vinculados a contas na **moeda padrão do sistema** são considerados no cálculo das metas realizadas.
{% endhint %}

A tela é organizada em abas na parte superior:

| Aba               | O que apresenta                                                   |
| ----------------- | ----------------------------------------------------------------- |
| **Despesas**      | Metas de gastos por categoria de despesa.                         |
| **Receitas**      | Metas de entradas por categoria de receita.                       |
| **Investimentos** | Metas de aplicação por categoria de investimento.                 |
| **Evolução**      | Visão em tabela do previsto x realizado ao longo de vários meses. |

Quando ainda não há metas definidas para o período, a tela exibe um aviso e o botão **Definir metas**.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FavCWRgP5wPfU4ZZKs8lc%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=760be935-43b9-40a9-ad49-2f678a33ee41" alt="Aba Despesas sem metas definidas no período, com o botão Definir metas."><figcaption><p>Aba Despesas sem metas definidas no período, com o botão Definir metas.</p></figcaption></figure>

### Definindo metas

Clique em **Definir metas** (ou no botão de adicionar da aba correspondente) para abrir a janela de definição. Nela, cada linha é uma **categoria** e as colunas trazem, como referência, o valor do **mês atual** (editável), do **mês anterior** e do **mesmo mês do ano anterior**.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FxZXFsjILI3LfomEVCs9t%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=cfd0567c-d816-4cd8-92f4-114b17da5a11" alt="Janela Definir metas de despesa: coluna editável do mês atual (Meta set/26) e colunas de referência do mês anterior (ago/26) e do mesmo mês do ano anterior (set/25)."><figcaption><p>Janela Definir metas de despesa: coluna editável do mês atual (Meta set/26) e colunas de referência do mês anterior (ago/26) e do mesmo mês do ano anterior (set/25).</p></figcaption></figure>

| Elemento                                     | Função                                                                                              |
| -------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| **Meta do mês atual**                        | Campo editável em que você informa o valor planejado para cada categoria.                           |
| **Mês anterior / Mesmo mês do ano anterior** | Colunas apenas de consulta, para ajudar a dimensionar a meta com base no histórico.                 |
| **Meta total do mês**                        | Soma automática das metas informadas. O link *Editar total* permite definir o total e distribuí-lo. |

Para definir metas em **subcategorias**, clique sobre a categoria pai correspondente.

#### Período de validade

Depois de preencher os valores, clique em **Salvar**. O sistema pergunta por quanto tempo a meta vale:

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2Fo5HsokcfmwVfxWkN3H5T%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=4df2db31-0f93-4b87-b921-896eb65f31d4" alt="Janela Salvar metas: aplicar só ao mês atual ou repetir os valores até um mês/ano futuro, com a opção de sobrescrever metas já definidas."><figcaption><p>Janela Salvar metas: aplicar só ao mês atual ou repetir os valores até um mês/ano futuro, com a opção de sobrescrever metas já definidas.</p></figcaption></figure>

| Opção                                                    | Efeito                                                                            |
| -------------------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------- |
| **Definir metas apenas para \[mês atual]**               | Os valores valem somente para o mês selecionado.                                  |
| **Repetir o valor das metas até…**                       | Repete os mesmos valores para todos os meses até o mês/ano escolhido.             |
| **Sobrescrever metas já definidas com os novos valores** | Ao repetir, substitui as metas que já existirem nos meses do período selecionado. |

Confirme em **Salvar alterações**.

### Acompanhamento

Com as metas definidas, a tela passa a mostrar o acompanhamento do período:

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FqQnnRBilRytRDLi5pVGk%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=a3967413-c98f-4ab0-a93b-7559b7ef4456" alt="Acompanhamento das metas de despesa: painel esquerdo com os totais (Categorias definidas e Total do mês) e, à direita, uma linha por categoria com meta, realizado, a realizar, excedente e barra colorida de progresso."><figcaption><p>Acompanhamento das metas de despesa: painel esquerdo com os totais (Categorias definidas e Total do mês) e, à direita, uma linha por categoria com meta, realizado, a realizar, excedente e barra colorida de progresso.</p></figcaption></figure>

**Painel esquerdo** — navegação por mês, engrenagem de configuração e um resumo com **Categorias definidas** e **Total do mês** (total das metas, total realizado e total a realizar). É também onde se alterna o modo de apuração entre **visão de caixa e de competência** — a visão de competência fica disponível quando o parâmetro correspondente está habilitado em *Configurações de utilização* (veja abaixo).

**Painel direito** — uma linha por categoria, com barra de progresso colorida e as colunas **Meta**, **Realizado**, **A realizar** e **Excedente**. Na barra de topo ficam os botões de **Filtrar**, **Ordenar**, **esconder o painel**, **tela cheia** e **imprimir**.

#### Visualizações

Um botão no alto do painel direito alterna entre duas visualizações:

| Visualização   | O que considera                                                                   |
| -------------- | --------------------------------------------------------------------------------- |
| **Confirmada** | Apenas lançamentos *confirmados* e *conciliados*.                                 |
| **Projetada**  | Todos os lançamentos, independentemente do status (inclui pendentes e agendados). |

#### Codificação de cores

A barra de progresso de cada categoria muda de cor conforme o quanto já foi realizado em relação à meta:

| Cor          | Despesas         | Receitas         | Situação    |
| ------------ | ---------------- | ---------------- | ----------- |
| **Verde**    | até 70%          | ≥ 100%           | Confortável |
| **Amarela**  | entre 70% e 100% | entre 30% e 100% | Alerta      |
| **Vermelha** | ≥ 100%           | ≤ 30%            | Crítica     |

No exemplo acima, **Educação** ultrapassou a meta (112,5% — vermelha), **Moradia** está em alerta (82,67% — amarela) e **Lazer** ainda não teve gastos (0% — verde).

#### Evolução

A aba **Evolução** apresenta uma tabela com o **previsto x realizado** de cada categoria ao longo de vários meses. Escolha o intervalo, o mês de início e o período e clique em **Carregar**; as colunas trazem os meses, além de **Média** e **Total**.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FrFUBvK995iVVM8YDIRbq%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=91535634-f8bc-4a9b-ae85-983f76cc18e8" alt="Aba Evolução: matriz de Meta x Realizado por categoria ao longo dos meses, com colunas de Média e Total."><figcaption><p>Aba Evolução: matriz de Meta x Realizado por categoria ao longo dos meses, com colunas de Média e Total.</p></figcaption></figure>

### Configurações que afetam a apuração das metas

Alguns parâmetros em [**Configurações de utilização → Geral**](https://docs.meudinheiroweb.com.br/configuracoes_usuario/configuracoes-de-utilizacao), na seção **Relatórios e metas**, alteram a forma como as metas são apuradas e exibidas:

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2Fb1Ahf3rDtbJsSV3hwcEI%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=0a970e34-10e3-4db9-9dd7-ad8f50ab8a48" alt="Configurações de utilização → Geral: os parâmetros da seção Relatórios e metas."><figcaption><p>Configurações de utilização → Geral: os parâmetros da seção Relatórios e metas.</p></figcaption></figure>

| Parâmetro                        | Efeito quando ativado                                                                                                                                                                |
| -------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ |
| **Visão de competência**         | Habilita a visão de competência nos relatórios. Com ele ligado, o acompanhamento das metas passa a permitir alternar a apuração entre **visão de caixa** e **visão de competência**. |
| **Resíduo de metas**             | Considera os valores residuais das metas de receitas e despesas nos resultados dos **relatórios de caixa** — ou seja, leva ao resultado o quanto ainda falta realizar de cada meta.  |
| **Metas de receitas e despesas** | Na apuração do valor realizado, considera **apenas os lançamentos cuja categoria possui meta definida**. Lançamentos de categorias sem meta ficam de fora do cálculo do realizado.   |

{% hint style="info" %}
Esses parâmetros são configuráveis por conta. No exemplo acima, **Visão de competência** e **Metas de receitas e despesas** estão **ativados**, e **Resíduo de metas** está desativado.
{% endhint %}

### Metas de investimentos

A meta de investimentos acompanha **quanto de dinheiro novo você direcionou para investir no mês** — ou seja, os seus **aportes**. Ela mede o esforço de guardar e investir, e **não** o quanto seus investimentos renderam.

Você pode definir uma **meta total do mês** (um valor único para tudo que pretende investir) e, se quiser, **metas por conta**, para acompanhar cada conta separadamente. As duas convivem: a meta total olha o mês inteiro; as metas por conta detalham onde você quer chegar em cada uma.

**O que conta como realização da meta**

* Transferências da sua conta corrente para uma [conta de investimento](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/contas-de-investimento) (os seus aportes).
* Compras de [ativos](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/ativos) pagas diretamente pela conta corrente — comum em bancos que já investem a partir da própria conta.

**O que reduz a realização (e pode deixá-la negativa)**

* Resgates, quando o dinheiro volta de um investimento para a conta corrente.
* Vendas de ativos que devolvem dinheiro.

Se, no mês, as saídas superarem as entradas, a realização pode ficar **negativa** — o que é esperado em meses de resgate.

**O que NÃO altera a meta**

* Comprar e vender [ativos](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/ativos) com dinheiro que já está na corretora. Esse dinheiro já foi contado quando entrou; movê-lo entre ativos não conta de novo.
* Rendimentos, dividendos, juros e a valorização dos investimentos. A meta mede o quanto você aporta, não o quanto rende.

**Como a meta é medida em cada conta**

* **Numa conta corrente:** considera as saídas dela para [contas de investimento](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/contas-de-investimento) (que ainda não têm meta própria) e as compras de ativos. As entradas vindas de investimentos e as vendas são descontadas.
* **Numa conta de investimento:** considera as entradas (os aportes que ela recebe). As saídas dessa conta são descontadas.

**Confirmado e Projetado.** Como nas demais abas, a visão **Confirmada** considera apenas os lançamentos confirmados e conciliados, e a **Projetada** considera todos os lançamentos do mês, incluindo os agendados e ainda não confirmados.

**As cores.** Por ser uma meta do tipo "quanto mais, melhor", a barra fica **vermelha** abaixo de 30%, **amarela** entre 30% e 100%, e **verde** ao atingir ou passar de 100%.

{% hint style="info" %}
**Dica:** se você registra suas compras e vendas dentro de uma conta de corretora (carteira de ativos), defina a meta na **conta corrente** de onde o dinheiro sai — ou use a **meta total do mês**. Assim ela reflete os seus aportes. Uma meta colocada só na conta da corretora não se move quando você apenas compra e vende ativos por lá.
{% endhint %}

### Páginas relacionadas

* [Metas](https://docs.meudinheiroweb.com.br/metas)
* [Metas por centro](https://docs.meudinheiroweb.com.br/metas/metas-por-centro)
* [Metas de economia](https://docs.meudinheiroweb.com.br/metas/economia)
* [Relatórios](https://docs.meudinheiroweb.com.br/relatorios)