Metas de orçamento
Definir e acompanhar metas de orçamento por categoria
O módulo de metas de orçamento permite definir e acompanhar metas de receitas, despesas e investimentos por categoria do plano de contas. Com ele você estabelece, para cada mês, quanto espera gastar ou receber em cada categoria e acompanha visualmente o quanto já foi realizado.
A tela é organizada em abas na parte superior:
Despesas
Metas de gastos por categoria de despesa.
Receitas
Metas de entradas por categoria de receita.
Investimentos
Metas de aplicação por categoria de investimento.
Evolução
Visão em tabela do previsto x realizado ao longo de vários meses.
Quando ainda não há metas definidas para o período, a tela exibe um aviso e o botão Definir metas.
Definindo metas
Clique em Definir metas (ou no botão de adicionar da aba correspondente) para abrir a janela de definição. Nela, cada linha é uma categoria e as colunas trazem, como referência, o valor do mês atual (editável), do mês anterior e do mesmo mês do ano anterior.
Meta do mês atual
Campo editável em que você informa o valor planejado para cada categoria.
Mês anterior / Mesmo mês do ano anterior
Colunas apenas de consulta, para ajudar a dimensionar a meta com base no histórico.
Meta total do mês
Soma automática das metas informadas. O link Editar total permite definir o total e distribuí-lo.
Para definir metas em subcategorias, clique sobre a categoria pai correspondente.
Período de validade
Depois de preencher os valores, clique em Salvar. O sistema pergunta por quanto tempo a meta vale:
Definir metas apenas para [mês atual]
Os valores valem somente para o mês selecionado.
Repetir o valor das metas até…
Repete os mesmos valores para todos os meses até o mês/ano escolhido.
Sobrescrever metas já definidas com os novos valores
Ao repetir, substitui as metas que já existirem nos meses do período selecionado.
Confirme em Salvar alterações.
Acompanhamento
Com as metas definidas, a tela passa a mostrar o acompanhamento do período:
Painel esquerdo — navegação por mês, engrenagem de configuração e um resumo com Categorias definidas e Total do mês (total das metas, total realizado e total a realizar). É também onde se alterna o modo de apuração entre visão de caixa e de competência — a visão de competência fica disponível quando o parâmetro correspondente está habilitado em Configurações de utilização (veja abaixo).
Painel direito — uma linha por categoria, com barra de progresso colorida e as colunas Meta, Realizado, A realizar e Excedente. Na barra de topo ficam os botões de Filtrar, Ordenar, esconder o painel, tela cheia e imprimir.
Visualizações
Um botão no alto do painel direito alterna entre duas visualizações:
Confirmada
Apenas lançamentos confirmados e conciliados.
Projetada
Todos os lançamentos, independentemente do status (inclui pendentes e agendados).
Codificação de cores
A barra de progresso de cada categoria muda de cor conforme o quanto já foi realizado em relação à meta:
Verde
até 70%
≥ 100%
Confortável
Amarela
entre 70% e 100%
entre 30% e 100%
Alerta
Vermelha
≥ 100%
≤ 30%
Crítica
No exemplo acima, Educação ultrapassou a meta (112,5% — vermelha), Moradia está em alerta (82,67% — amarela) e Lazer ainda não teve gastos (0% — verde).
Evolução
A aba Evolução apresenta uma tabela com o previsto x realizado de cada categoria ao longo de vários meses. Escolha o intervalo, o mês de início e o período e clique em Carregar; as colunas trazem os meses, além de Média e Total.
Configurações que afetam a apuração das metas
Alguns parâmetros em Configurações de utilização → Geral, na seção Relatórios e metas, alteram a forma como as metas são apuradas e exibidas:
Visão de competência
Habilita a visão de competência nos relatórios. Com ele ligado, o acompanhamento das metas passa a permitir alternar a apuração entre visão de caixa e visão de competência.
Resíduo de metas
Considera os valores residuais das metas de receitas e despesas nos resultados dos relatórios de caixa — ou seja, leva ao resultado o quanto ainda falta realizar de cada meta.
Metas de receitas e despesas
Na apuração do valor realizado, considera apenas os lançamentos cuja categoria possui meta definida. Lançamentos de categorias sem meta ficam de fora do cálculo do realizado.
Metas de investimentos
Na aba Investimentos, o cálculo do valor realizado segue regras específicas conforme o tipo da conta que tem a meta definida:
Contas correntes com metas definidas
Os valores considerados na realização da meta são as transferências de saída para contas de investimentos (Carteira de ativos, Conta Poupança e Outros) sem metas definidas e as compras de ativos. As transferências de entrada a partir de contas de investimentos sem metas definidas e as vendas de ativos são abatidas do valor de realização da meta, podendo tornar essa realização negativa caso a soma das entradas/vendas seja maior que a das saídas/compras.
Contas de investimentos com metas definidas
Para contas de investimentos (Carteira de ativos, Conta Poupança e Outros) com metas definidas, os valores considerados na realização da meta são as transferências de entrada. As transferências de saída dessas contas são abatidas do valor de realização da meta, podendo tornar essa realização negativa caso a soma das saídas seja maior que a das entradas.
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