Introdução

O Meu Dinheiro é uma plataforma online de gestão financeira e de investimentos ágil, intuitiva e completa, desenvolvida para atender às demandas de pessoas, empresas ou instituições que buscam excelência no controle de seus ativos e passivos. Com suporte multimoedas abrangente (R$, USD$, Euro (€)), a ferramenta oferece uma visão integrada e detalhada da sua saúde financeira e da performance do seu portfólio.

Na plataforma que você acompanha a Visão Geral das suas finanças, consulta o extrato das contas, registra e concilia movimentações e cartões, controla o que tem a pagar e a receber e extrai relatórios para tomar decisão. A partir desse núcleo, o Meu Dinheiro cresce com você: quando a operação já está registrada, você avança para orçamento, análises gerenciais, planejamento e gestão patrimonial.

A Versão Empresarial proporciona um controle gerencial e operacional sofisticado, ideal para pequenos negócios e instituições. É uma ferramenta essencial para a tomada de decisões estratégicas e a otimização de resultados. Inclui:

• Monitoramento e controle detalhado da movimentação de caixa e a gestão de contas a pagar e a receber, assegurando controle rigoroso do fluxo de caixa.

• Gestão de contas bancárias e cartões de crédito corporativos, com integração bancária automatizada para maior precisão e agilidade na conciliação do extrato.

• Ampla gama de relatórios gerenciais e operacionais para uma visão completa do negócio.

• Estruturação por centros de custos e lucros, e controle de projetos, permitindo uma alocação de recursos mais eficaz e acompanhamento de desempenho.

• Elaboração e análise de Demonstrativos de Resultados (DRE Gerencial) nas perspectivas de Caixa e Competência, além de Demonstrativo de Fluxo de Caixa (DFC Gerencial) e Balanço Patrimonial.

• Análise customizada dos principais Key Performance Indicators (KPIs) de mercado, oferecendo insights valiosos sobre a performance do negócio.

• Planejamento Empresarial Estratégico, com criação de cenários e acompanhamento de planejado versus realizado.

• Cadastro de clientes e fornecedores, emissão de recibos e gestão de propostas comerciais, otimizando processos de relacionamento e vendas.

• Integração contábil para troca de informações com a contabilidade.

A versão Pessoal conta com recursos avançados para a gestão patrimonial e financeira de pessoas, famílias e profissionais liberais, com destaque para:

• Controle de contas bancárias e cartões de crédito com integração bancária automatizada, simplificando a conciliação do extrato.

• Registro claro de receitas e despesas — inclusive fixas e parceladas — e monitoramento de contas a pagar e a receber.

• Relatórios claros e detalhados com gráficos intuitivos, facilitando a compreensão da sua situação financeira.

• Definição e acompanhamento de metas de orçamento, investimento e economia, impulsionando o alcance de objetivos financeiros.

• Gestão e controle patrimonial completo.

• Recurso exclusivo de Carnê Leão, especialmente desenvolvido para as necessidades fiscais de profissionais liberais.

Seu exclusivo módulo de controle de investimentos permite gerenciar carteiras de investimentos diversificadas, proporcionando ao investidor uma visão consolidada da posição, rendimentos e saldos de todo o portfólio em diversas moedas. Permite acompanhar a evolução patrimonial de forma contínua. Para todos os ativos de renda variável negociados em bolsa, o sistema realiza o cálculo do Imposto de Renda em conformidade com as instruções normativas da Receita Federal, e ainda disponibiliza relatórios de apoio para a declaração anual de IR, possibilitando conformidade fiscal e otimizando o tempo do investidor.

A plataforma garante ainda flexibilidade e segurança com recursos como:

• Organização personalizável por categorias e subcategorias.

• Diversos lembretes via e-mail, mensagens internas e push, evitando que você deixe de realizar ações importantes.

• Importação e conciliação de diversos formatos de arquivos.

• Exportação configurável de todas as informações, para análises externas ou backups.

• Criação de usuários adicionais com perfis de acesso configuráveis, ideal para equipes ou membros da família.

• Auditoria completa de todas as transações, proporcionando maior segurança e rastreabilidade.