Planejamento empresarial

Revolucione a gestão financeira do seu negócio com nossa inovadora ferramenta de modelagem financeira e acompanhamento de performance! Pensada para transformar dados em decisões estratégicas, o planejamento empresarial do MD é a chave para o sucesso e a sustentabilidade do seu negócio.

A ferramenta permite criar vários planejamentos para diversos cenários e analisar os resultados de forma instantânea.

1. Criação do Planejamento Empresarial (Projeção de Valores Futuros)

Utilizando a tela abaixo, é possível gerar as projeções futuras para o negócio.

As projeções financeiras podem ser baseadas tanto em dados históricos existentes do negócio quanto em informações inseridas diretamente pelo usuário, especialmente quando dados históricos são insuficientes. O sistema funciona como uma modelagem financeira dinâmica, utilizando um DRE gerencial padronizado para estruturar as projeções.

Para refinar as projeções, é possível inserir, além do título e uma descrição detalhada, o mês inicial e o número de meses projetados para o planejamento, por exemplo, iniciando em janeiro de 2025 para 12 meses.

Para a projeção do faturamento, a ferramenta oferece dois métodos de projeção:

• Projeção Anualizada: Esta modalidade é mais adequada para negócios com sazonalidade. Ela projeta os valores com base na relação histórica do mesmo mês do ano anterior, fornecendo uma previsão contextualizada ao ciclo de vendas do negócio.

• Projeção Progressiva: Ideal para negócios com crescimento previsível, esta projeção aplica uma taxa de crescimento constante a cada mês, multiplicando pequenos valores.

Além disto, as linhas do DRE projetado podem ser ajustadas facilmente modificando o % AV de cada linha ou os valores de cada célula individualmente, conforme imagens abaixo

2. Acompanhamento: Análise do Planejado x Realizado

Após a criação do planejamento, a ferramenta oferece um módulo essencial para o acompanhamento de sua realização, permitindo que você compare o que foi planejado com o que realmente aconteceu. Esta análise é fundamental para identificar e quantificar os desvios, garantindo que o negócio esteja no caminho certo ou permitindo ajustes estratégicos.

O acompanhamento é feito através de análises gráficas, onde os valores planejados são confrontados com os valores realizados, conforme exemplo abaixo.

Com isto, é possível identificar e quantificar precisamente os desvios do Resultado Operacional - EBITIDA, considerando as diversas linhas de sua composição: Receitas Operacionais, Impostos, Custo de Operacionais, Despesas Variáveis e Despesas Fixas. Isto é crucial para entender onde o desempenho se desviou do plano e tomar ações corretivas.

3. Painel da Saúde do Negócio

A partir de um planejamento empresarial é possível realizar o acompanhamento diário do nível de realização através do painel Saúde do negócio na Visão geral.

No painel o valor de faturamento planejado para o mês é convertido numa meta proporcional até o dia de hoje e este valor é comparado ao faturamento efetivamente realizado até o momento, derivando em 3 insights importantes para o gestor:

Situação Crítica

O faturamento realizado está abaixo do ponto de equilíbrio (Faturamento mínimo necessário para não gerar prejuízo) planejado.

Situação de atenção

O faturamento realizado está acima do ponto de equilíbrio, mas abaixo do valor planejado.

Situação excelente

O faturamento realizado está igual ou maior que valor planejado.