Integração bancária
Dúvidas sobre o processo de integração Bancária.
O sistema possui integração com bancos e instituições financeiras?
Sim. Temos diversos mecanismos que permitem a importação e conciliação das transações realizadas em contas correntes e cartões. Um deles é o processo de conexão automática.
Por que cobramos um valor adicional pela conexão automática?
A maioria absoluta das conexões disponibilizadas é de instituições homologadas pelo nosso parceiro Pluggy. Temos um contrato de uso da API do parceiro que prevê o pagamento de uma taxa mensal por conexão ativa. Por isso, os usuários que optam por esse recurso têm o custo adicionado à assinatura — o que mantém a viabilidade econômica do serviço e nos permite continuar investindo em melhorias e na qualidade do suporte.
As conexões bancárias estão incluídas no plano?
Não. Nenhum plano inclui conexão bancária: ela é contratada à parte, por conexão, a partir de R$ 1,40 por mês no plano anual. Na assinatura, o bloco Conexões bancárias mostra o preço no período escolhido e quantas conexões a sua conta já usa.
- No teste grátis, a conta tem 2 conexões de cortesia. Ao contratar o plano, valem só as conexões que você incluir na assinatura.
- As conexões que você já tem continuam funcionando enquanto a assinatura estiver em dia, mesmo que você contrate menos do que usa. O que fica bloqueado é criar uma conexão nova acima do que foi contratado.
- Sem conexão, os lançamentos entram à mão ou pela importação do extrato.
Como criar uma conexão com o Banco Inter Empresas?
O processo é simples. Nas etapas iniciais, você gera as credenciais no Internet Banking do Inter e, depois, cria a conexão no Meu Dinheiro. Se preferir, consulte também a documentação do Banco Inter.
1. Acesse a conta da empresa no Internet Banking do Inter para obter as credenciais de acesso (client id e client secret), além da chave e do certificado de segurança. Use a opção Nova Integração.
2. Dê um nome e configure a integração.
3. Utilize apenas a opção Consultar extrato e saldo.
4. Clique no botão Criar integração.
5. Aguarde a mensagem de confirmação.
6. No painel Minhas integrações, use o menu de ações para baixar a chave e o certificado da integração criada.
7. Baixe e descompacte o arquivo em uma pasta do seu computador.
8. No Meu Dinheiro, crie uma nova conexão para a instituição Inter Empresas, informe as credenciais de acesso e faça o upload dos arquivos de chave e certificado.
O parceiro Pluggy também disponibiliza um tutorial completo para essa conexão.
Por que as parcelas de compras antigas não aparecem quando uso uma conexão automática?
No caso de cartões de crédito, as conexões normalmente usam a data da compra — e não a data de vencimento da fatura — como referência para buscar os lançamentos disponíveis para importação. Assim, mesmo que exista uma parcela de uma compra antiga vinculada à fatura atual, ela não é considerada. Para compras antigas, recomendamos usar outra fonte de dados no processo de conciliação e importação.
Por que algumas compras novas no cartão não aparecem quando uso uma conexão automática?
No caso de cartões de crédito, as conexões reconhecem apenas os lançamentos já disponíveis na fatura do app ou internet banking da instituição. As compras mais recentes podem levar alguns dias para serem lançadas na fatura.
Por que um débito agendado no PagBank não aparece para importação?
Na conta corrente do PagBank, a conexão automática mostra apenas os lançamentos já efetivados pelo banco. Débitos agendados e outras transações ainda em processamento aparecem para importação assim que o PagBank os confirmar. Isso evita que o mesmo lançamento apareça duas vezes na conciliação.
Por que o meu PIX de saída do Mercado Pago não aparece quando uso a conexão automática?
Em função de uma limitação da API do Mercado Pago, os pagamentos realizados via PIX não são disponibilizados para importação.
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- Conciliação e Importação de Lançamentos — como classificar e conciliar o que a conexão trouxe.