> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.meudinheiroweb.com.br/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.meudinheiroweb.com.br/configuracoes_usuario/configuracoes-de-utilizacao.md).

# Configurações de utilização

A tela de **Configurações de utilização** é onde você define como o Meu Dinheiro se comporta na sua conta: quais recursos e módulos ficam ativos, quais campos aparecem (e são obrigatórios) nos lançamentos, como os relatórios e as metas são apurados e quais cores o sistema usa. É uma configuração **por conta** — cada conta (pessoal ou empresarial) tem suas próprias definições, e os ajustes valem para todos os usuários daquela conta.

**Onde encontrar:** abra o menu principal (ícone ☰, no canto superior esquerdo) e clique em **Configurações de utilização**, no final da lista.

A tela é dividida em quatro abas — **Recursos habilitados**, **Lançamentos**, **Geral** e **Cores** —, exibidas na coluna à esquerda. A maior parte das opções funciona como uma chave liga/desliga, e as alterações são aplicadas imediatamente à conta.

**Diferença entre perfis:** as abas **Lançamentos**, **Geral** e **Cores** são idênticas nos perfis Pessoal (PF) e Empresarial (PJ). A única aba que muda é **Recursos habilitados** — o perfil Empresarial exibe o grupo *Gestão do negócio* e os módulos *Propostas comerciais* e *Integração contábil*, enquanto o perfil Pessoal exibe o módulo *Carnê Leão*.

***

### Aba 1 — Recursos habilitados

Liga e desliga os cadastros e módulos da conta. Ao **desabilitar** um recurso, ele deixa de aparecer no menu e o campo correspondente deixa de ser exibido nos lançamentos; ao **habilitar**, o recurso volta a ficar disponível. É por aqui que você mantém a conta enxuta, deixando visível apenas o que a sua operação realmente usa.

Veja a aba completa em cada perfil:

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FODjb0HXLWG6rQYy1aUJW%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=c2817b4c-18db-497a-930f-42c35bf17916" alt="Recursos habilitados — perfil Pessoal (PF): Cadastros, Metas e Outros recursos (com Carnê Leão)."><figcaption><p>Recursos habilitados — perfil Pessoal (PF): Cadastros, Metas e Outros recursos (com Carnê Leão).</p></figcaption></figure>

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FHTon1KLfa8GbZBCUKlfj%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=1764242a-852e-404a-9549-2aff0702fb40" alt="Recursos habilitados — perfil Empresarial (PJ): Cadastros, Gestão do negócio, Metas e Outros recursos (com Propostas comerciais e Integração contábil)."><figcaption><p>Recursos habilitados — perfil Empresarial (PJ): Cadastros, Gestão do negócio, Metas e Outros recursos (com Propostas comerciais e Integração contábil).</p></figcaption></figure>

#### Cadastros

Controla quais cadastros ficam disponíveis e adicionam seu campo aos lançamentos.

| Recurso                 | O que faz                                                                                |
| ----------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------- |
| **Contatos**            | Habilitar o cadastro de contatos, adicionando o campo aos lançamentos.                   |
| **Centros**             | Habilitar o cadastro de centros de custos e lucros, adicionando o campo aos lançamentos. |
| **Formas de pagamento** | Habilitar o cadastro de formas de pagamento, adicionando o campo aos lançamentos.        |
| **Projetos**            | Habilitar o cadastro de projetos, adicionando o campo aos lançamentos.                   |
| **Tags**                | Habilitar o cadastro de tags, adicionando o campo aos lançamentos.                       |

#### Gestão do negócio *(somente Empresarial)*

Controla os relatórios gerenciais do perfil empresarial.

| Recurso                 | O que faz                                                              |
| ----------------------- | ---------------------------------------------------------------------- |
| **DRE**                 | Habilitar o relatório de DRE (Demonstração do Resultado do Exercício). |
| **DFC**                 | Habilitar o relatório de DFC (Demonstração do Fluxo de Caixa).         |
| **Balanço Patrimonial** | Habilitar o relatório de Balanço Patrimonial.                          |
| **Planejamento**        | Habilitar o relatório de planejamento financeiro.                      |
| **Indicadores**         | Habilitar o relatório de indicadores de desempenho (KPIs).             |

#### Metas

Controla os módulos de metas.

| Recurso                | O que faz                                 |
| ---------------------- | ----------------------------------------- |
| **Metas de orçamento** | Habilitar o módulo de metas de orçamento. |
| **Metas por centro**   | Habilitar o módulo de metas por centro.   |
| **Metas de economia**  | Habilitar o módulo de metas de economia.  |

#### Outros recursos

Controla os módulos complementares da conta. No perfil **Pessoal**, este grupo inclui o **Carnê Leão**; no perfil **Empresarial**, inclui **Propostas comerciais** e **Integração contábil**.

| Recurso                                          | O que faz                                   |
| ------------------------------------------------ | ------------------------------------------- |
| **Investimentos**                                | Habilitar o módulo de investimentos.        |
| **Cartões de crédito**                           | Habilitar o módulo de cartões de crédito.   |
| **Carnê Leão** *(somente Pessoal)*               | Habilitar o módulo de Carnê Leão.           |
| **Propostas comerciais** *(somente Empresarial)* | Habilitar o módulo de propostas comerciais. |
| **Integração contábil** *(somente Empresarial)*  | Habilitar o módulo de integração contábil.  |

***

### Aba 2 — Lançamentos

Define quais campos aparecem nos lançamentos, quais são obrigatórios e como os lançamentos são criados. *(Idêntica nos perfis Pessoal e Empresarial.)*

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FIakH4EddqnEQBjz3mP6e%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=80569c49-3680-46c1-a976-5182cffc2d4d" alt="Aba Lançamentos: Campos adicionais, Campos obrigatórios e Criação de lançamentos."><figcaption><p>Aba Lançamentos: Campos adicionais, Campos obrigatórios e Criação de lançamentos.</p></figcaption></figure>

#### Campos adicionais

Ativa campos extras no formulário de lançamento.

| Campo                                       | O que faz                                                                                                                                                                      |
| ------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ |
| **Data de competência**                     | Habilitar o campo data de competência nos lançamentos.                                                                                                                         |
| **Data de competência em repetições fixas** | Em despesas e receitas com repetição fixa, utilizar como data de competência o último dia do mês anterior à data prevista, ao conciliar, confirmar ou reconhecer o lançamento. |
| **Número de documento**                     | Habilitar o campo número de documento nos lançamentos.                                                                                                                         |
| **Observações**                             | Habilitar o campo observações nos lançamentos.                                                                                                                                 |

#### Campos obrigatórios

Exige o preenchimento dos campos abaixo ao salvar um lançamento.

| Campo                   | O que faz                                                            |
| ----------------------- | -------------------------------------------------------------------- |
| **Número de documento** | Exigir o preenchimento do campo número de documento nos lançamentos. |
| **Contatos**            | Exigir o preenchimento do campo contatos nos lançamentos.            |
| **Centros**             | Exigir o preenchimento do campo centros nos lançamentos.             |
| **Formas de pagamento** | Exigir o preenchimento do campo formas de pagamento nos lançamentos. |
| **Projetos**            | Exigir o preenchimento do campo projetos nos lançamentos.            |

Ao marcar um campo como **obrigatório**, ele é automaticamente habilitado — mesmo que ainda não estivesse ativo na aba **Recursos habilitados**.

#### Criação de lançamentos

| Opção                                | O que faz                                                                                                |
| ------------------------------------ | -------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| **Uso obrigatório de subcategorias** | Exigir que todo lançamento seja vinculado a uma subcategoria, desabilitando a seleção de categorias pai. |
| **Padrão de parcelamento**           | Definir se o padrão será o *Valor da Parcela* ou o *Valor Total* na criação de lançamentos parcelados.   |

***

### Aba 3 — Geral

Ajustes que afetam a apuração de relatórios e metas e a segurança dos cadastros. *(Idêntica nos perfis Pessoal e Empresarial.)*

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FQu5yl8T22JjveNHn4ME9%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=ad64afa0-3259-4ed2-8a5e-765bba528f18" alt="Aba Geral: Relatórios e metas e Segurança."><figcaption><p>Aba Geral: Relatórios e metas e Segurança.</p></figcaption></figure>

#### Relatórios e metas

| Opção                                 | O que faz                                                                                                                       |
| ------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| **Visão de competência**              | Habilitar a visão de competência nos relatórios.                                                                                |
| **Resíduo de metas**                  | Considerar os valores residuais das metas de receitas e despesas nos resultados dos relatórios de caixa.                        |
| **Metas de receitas e despesas**      | Considerar na apuração do valor realizado apenas os lançamentos cuja categoria possui meta definida.                            |
| **Lançamentos pendentes no presente** | Considerar os lançamentos pendentes na data atual. Ao desabilitar esta opção, eles serão considerados no dia do seu vencimento. |

#### Segurança

| Opção                                | O que faz                                                          |
| ------------------------------------ | ------------------------------------------------------------------ |
| **Senha para exclusão de cadastros** | Exigir a senha de acesso para a exclusão de um item dos cadastros. |

***

### Aba 4 — Cores

Personaliza as cores usadas em relatórios e lançamentos, para valores, status e descrições. *(Idêntica nos perfis Pessoal e Empresarial.)* Cada item abre um seletor de cor; os valores em hexadecimal a seguir são os padrões de referência e podem ser alterados a qualquer momento.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FS9ewmdllVeOzqdaO1rRc%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=8f991d4a-4dca-4d62-bc23-51bfca74a838" alt="Aba Cores: Valores, Status dos lançamentos e Descrição dos lançamentos."><figcaption><p>Aba Cores: Valores, Status dos lançamentos e Descrição dos lançamentos.</p></figcaption></figure>

#### Valores

| Cor                                    | O que faz                                                                      | Padrão    |
| -------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------ | --------- |
| **Cor para valores negativos**         | Definir a cor utilizada para valores negativos nos relatórios e lançamentos.   | `#ff4873` |
| **Cor para valores positivos**         | Definir a cor utilizada para valores positivos nos relatórios e lançamentos.   | `#00b389` |
| **Cor para variação de investimentos** | Definir a cor utilizada para a variação de valores no módulo de investimentos. | `#00b389` |

#### Status dos lançamentos

| Cor                          | O que faz                                                                         | Padrão    |
| ---------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------- | --------- |
| **Cor do status pendente**   | Definir a cor utilizada para o status de pendente nos relatórios e lançamentos.   | `#cc0030` |
| **Cor do status confirmado** | Definir a cor utilizada para o status de confirmado nos relatórios e lançamentos. | `#009975` |
| **Cor do status conciliado** | Definir a cor utilizada para o status de conciliado nos relatórios e lançamentos. | `#0b60c1` |
| **Cor do status agendado**   | Definir a cor utilizada para o status de agendado nos relatórios e lançamentos.   | `#d0c316` |

#### Descrição dos lançamentos

| Cor                                 | O que faz                                                                 | Padrão    |
| ----------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------- | --------- |
| **Cor da descrição (modo diurno)**  | Definir a cor utilizada para a descrição dos lançamentos no modo diurno.  | `#4a4a4a` |
| **Cor da descrição (modo noturno)** | Definir a cor utilizada para a descrição dos lançamentos no modo noturno. | `#d3dcea` |

***

### Resumo — o que muda entre Pessoal e Empresarial

| Aba                      | Pessoal (PF)                                                | Empresarial (PJ)                                                                                                        |
| ------------------------ | ----------------------------------------------------------- | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| **Recursos habilitados** | Cadastros · Metas · Outros recursos (inclui **Carnê Leão**) | Cadastros · **Gestão do negócio** · Metas · Outros recursos (inclui **Propostas comerciais** e **Integração contábil**) |
| **Lançamentos**          | Igual                                                       | Igual                                                                                                                   |
| **Geral**                | Igual                                                       | Igual                                                                                                                   |
| **Cores**                | Igual                                                       | Igual                                                                                                                   |