Smart Match

O Smart Match é um mecanismo de apoio ao processo de importação de lançamentos que disponibiliza diversos recursos para facilitar o preenchimento automático dos lançamentos a serem importados, tais como:

• Categorização automática por Inteligência Artificial (IA);

• Identificação e sugestão de termos e informações relevantes a partir das notificações financeiras recebidas;

• Possibilidade de criação de novas palavras-chave pelo usuário de forma fácil e intuitiva;

• Transformação dos termos relevantes em palavras-chave vinculadas às classificações definidas pelo usuário, para que estas mesmas classificações sejam feitas automaticamente em futuras importações;

• Possibilidade de definir uma descrição padrão a partir de palavras-chave atribuídas pelo usuário;

Categorização automática por Inteligência Artificial

O Smart Macth utiliza Inteligência Artificial para sugerir automaticamente categorias de despesas e receitas para os lançamentos ainda não categorizados, conforme imagem abaixo.

A categorização automática por IA pode ser desativada, conforme imagem abaixo.

Identificação de termos e informações Relevantes e criação de palavras-chave

O Smart Match analisa as notificações recebidas e a descrição dos lançamentos nos extratos e faturas importados, tentando extrair termos e informações relevantes, para cada campo do lançamento.

Por exemplo, ao importar a notificação "Olá, Jorge. Você acaba de comprar R$ 197,83 em EXTRABOM ITAPOA. A compra foi no crédito nacional, com o cartão final 2099.", São extraídos os termos "EXTRABOM ITAPOA" e "2099" e também o nome do APP de origem da notificação.

O termo "EXTRABOM ITAPOA" é sugerido como descrição do lançamento, conforme imagem abaixo.

Após definida categoria, o termo relevante "EXTRABOM ITAPOA" é convertido em uma palavra-chave, que passará a classificar automaticamente o campo Categoria de qualquer outro lançamento que contiver aquele termo.

Já o termo relevante "2099" e o APP de origem da notificação são vinculados à conta escolhida e convertidos em palavras-chave, que passarão a classificar automaticamente, de forma combinada ou isolada (conforme a escolha do usuário), o campo Conta de qualquer outro lançamento, que contiver aquele termo ou a combinação do termo com o APP de origem.

Outra informação relevante que pode ser extraída de faturas de cartão em PDF ou via integração bancária (*) é o nome/número do cartão, conforme imagem abaixo.

(*) Para alguns conectores e modelos de faturas em PDF pode não ser possível extrair esta informação.

Esta informação, quando disponível na fonte, também é disponibilizada como um termo relevante e pode ser vinculada, como palavra-chave, à conta ou ao cartão escolhido, conforme imagem abaixo.

Criação de novas palavras-chave

Além dos termos relevantes sugeridos, o usuário pode incluir facilmente novas palavras-chave, de forma a tornar o Smart Match ainda mais flexível e assertivo. A inclusão de uma nova palavra-chave é demonstrado na imagem abaixo.

Gerenciando palavras-chave

Caso um campo tenha sido classificado por uma determinada palavra-chave, mas o usuário deseje alterar esta classificação, como no exemplo abaixo, onde o lançamento foi classificado com a Categoria "Outras despesas".

No momento em que a Categoria é ajustada para "Alimentação", o ícone ao lado do campo muda de para , conforme imagem abaixo, indicando que a nova categoria não está vinculada a palavra-chave da classificação original.

Nesta situação, a palavra-chave ainda continua vinculada à categoria original "Outras despesas", mas é possível ajustar isto, clicando no ícone ao lado do campo e associar a palavra-chave à nova categoria ou simplesmente desassociar a palavra-chave da categoria original.

Para desassociar clique no ícone à direita da palavra-chave

Para associar a palavra-chave à nova categoria, basta clicar sobre ela, mudando sua cor, conforme imagem abaixo.

Definir uma descrição padrão vinculada a palavras-chave

É possível definir uma descrição padronizada a todos os lançamentos que contiverem determinados termos. Por exemplo, na imagem abaixo o usuário está definindo que ele deseja que o Smart Match Use o termo "Farmácia" como Descrição do lançamento sempre que a descrição original ou notificação contiver os termos "DROGARIAS", "PACHECO" ou "DROGASIL".

Entendendo e ajustando o Smart Match

Para entender o funcionamento e ajustar as configurações do Smart Match é preciso observar o ícone ao lado de cada campo do formulário de classificação do lançamento.

Quando o ícone estiver assim , indica que alguma palavra-chave está vinculada ao conteúdo definido para o campo. Neste exemplo abaixo, a palavra-chave está vinculada à categoria "Saúde".

Se o ícone estiver assim , significa que não existe nenhuma palavra-chave vinculada ao conteúdo do campo.

Neste exemplo abaixo, a palavra-chave NÃO está vinculada à categoria "Saúde".