Categorias

As categorias são as etiquetas que classificam cada receita e cada despesa. É a partir dessa classificação que o Meu Dinheiro organiza os lançamentos e monta os relatórios e análises — por isso, categorias bem estruturadas são a base de todo o controle financeiro. A forma de usá-las muda um pouco conforme o perfil: pessoal ou empresarial.

Versão PessoalCopy Anchor Link

Categorias são a ferramenta que vai ajudar a responder, de forma simples e visual, para onde vai e de onde vem o dinheiro. Pense nelas como etiquetas personalizadas para agrupar as receitas e despesas.

Ao classificar cada lançamento – como "Alimentação", "Transporte", "Moradia" ou "Lazer" – se consegue identificar exatamente os maiores gastos e as fontes de renda. Com essa organização, o sistema transforma números soltos em informações valiosas, permitindo que o usuário:

• Entenda seus hábitos: Descubra para onde seu dinheiro está realmente indo.
• Crie orçamentos realistas: Defina metas de gastos para cada categoria (ex: R$ 500 para supermercado) e acompanhe seu progresso.
• Tome decisões inteligentes: Identifique onde é possível economizar para alcançar seus objetivos, seja uma viagem, a compra de um bem ou a formação de uma reserva de emergência.
• Simplifique sua declaração de Imposto de Renda: Tenha todos os seus gastos com saúde e educação já organizados.

Em resumo, a organização em categorias é o primeiro passo para uma pessoa assumir o controle total da vida financeira, transformando o orçamento em um poderoso aliado para a realização dos seus sonhos.

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Versão EmpresarialCopy Anchor Link

Categorias são a base para uma análise gerencial precisa e estratégica das finanças do negócio. Na essência, elas funcionam como um plano de contas de resultado, permitindo classificar todas as receitas e despesas de maneira estruturada e alinhada com a realidade da operação.

O uso correto das categorias permite:

• Classificar suas receitas e despesas de forma clara e organizada, possibilitando um planejamento empresarial eficiente.
• Estruturação do DFC e DRE gerencial, essenciais para entender a saúde financeira do negócio.
• Tomada de decisão estratégica: Com dados claros é mais fácil decidir sobre cortes de custos, investimentos e estratégias de crescimento.
• Facilitar a Contabilidade: Utilizando a Integração Contábil ou fornecendo relatórios financeiros organizados que agilizam e simplificam o fechamento contábil.

Para uma empresa, as categorias são mais do que simples etiquetas; são a estrutura que transforma o registro financeiro diário em uma poderosa ferramenta de inteligência de negócios, indispensável para uma gestão eficaz e para o crescimento sustentável.

Estrutura das CategoriasCopy Anchor Link

Cada categoria é de um tipo — Receita ou Despesa — e as duas listas ficam separadas nas abas Despesas e Receitas, no alto da tela. As categorias podem ser criadas com até dois níveis hierárquicos: as categorias do primeiro nível são as categorias pai e podem ter diversas subcategorias (categorias filhas) vinculadas. No exemplo abaixo, a categoria pai Despesas de Investimentos reúne as subcategorias Custódia, Custos Operacionais, IOF, IR e Perdas.

A tela de CategoriasCopy Anchor Link

À esquerda ficam as abas Despesas e Receitas (cada uma com o número de categorias cadastradas) e o botão Exportar categorias ativas, que baixa a lista de categorias em uso. À direita, as categorias aparecem em ordem alfabética; as categorias pai que possuem subcategorias exibem um contador e listam as filhas logo abaixo, identadas. Cada linha tem um menu de ações (⋮) à direita.

Criar uma categoriaCopy Anchor Link

Clique no botão + (canto inferior direito) para abrir a janela Nova categoria:

• Tipo — define se a categoria é de Despesa ou Receita.
• Nome — obrigatório, com até 100 caracteres.
• Subcategoria de — mantenha Sem categoria pai para criar uma categoria de primeiro nível, ou escolha uma categoria existente para criar uma subcategoria dela.

Use Salvar para gravar. O botão + ao lado de Salvar grava a categoria e já abre a janela para cadastrar a próxima, agilizando o cadastro em lote.

Gerenciar categoriasCopy Anchor Link

O menu de ações (⋮) de cada categoria reúne as opções de gerenciamento:

• Editar — altera o nome ou a categoria pai.
• Criar subcategoria — cria uma categoria filha vinculada (disponível apenas nas categorias pai, já que a hierarquia vai até dois níveis).
• Inativar — oculta a categoria das listas de seleção, sem excluir o histórico. A categoria pode ser reativada depois.
• Excluir — remove a categoria em definitivo. Só é possível excluir categorias que não estejam em uso em lançamentos.

Páginas relacionadasCopy Anchor Link

• Contas — cadastro das contas que compõem o seu patrimônio.
• Incluir lançamentos — onde as categorias classificam cada receita e despesa.
• Planejamento empresarial, DFC e DRE — relatórios gerenciais que se apoiam na estrutura de categorias (perfil empresarial).