Ativos

Ativos em Carteira

Ativo é um termo básico utilizado para expressar os bens, valores, créditos, direitos e assemelhados que, num determinado momento, formam o patrimônio de uma pessoa física ou jurídica.

No Meu Dinheiro é possível controlar ativos reais, que dizem respeitos aos investimentos realizados na aquisição de algum bem físico e concreto como jóias, imóveis e veículos e os principais ativos financeiros negociados no mercado como: ações, opções, FII, ETF, fundos de investimento e previdência, títulos de capitalização, títulos bancários (CDB, RDB, LCA, LCI), tesouro diretor, moedas e cripto moedas, poupança e outros.

A posição de cada ativo da carteira é atualizada conforme as regras abaixo:

Ativos Indexados: Ativos de renda fixa vinculados vinculados a algum indexador (SELIC, CDI, IPCA) ou com taxa pré-fixada são atualizados pelo próprio sistema a partir dos valores obtidos no Sistema Gerenciador de Séries Temporais do BACEN.

Ativos com cotação de mercado: Ativos de renda variável, Tesouro Direto e fundos de investimento e de previdência são atualizados automaticamente com as cotações de mercado disponibilizadas nas fontes abaixo:

  • Ações, Opções, ETF e FII: consideram a cotação do dia útil anterior e utilizam como fonte de dados o arquivo de cotações diárias disponibilizados pela B3;

  • Tesouro Direto: Consideram a cotação do dia atual, atualizada e disponibilizada ao longo do dia pelo Tesouro;

  • Moedas estrangeiras: Consideram a cotação oficial do dia útil anterior, a partir de arquivo diário disponibilizado pelo BACEN;

  • Criptomoedas: Atualizada a cada duas horas com as cotações obtidas no site https://coinmarketcap.com/;

  • Fundos de investimento e previdência: A fonte de dados é o arquivo com informes diários disponibilizado pela CVM. Podem ter sua cotação defasada em até 5 dias, em função de atraso das publicações dos informes pela CVM;

Ativos com cotação manual: São ativos cuja a cotação é informada pelo próprio usuário, conforme imagem abaixo:

Atualizar cotação manualmente

Ativos controlados como a contas: São ativos criados como contas e cuja a posição é atualizada a partir da atualização manual do saldo da conta/ativo, através lançamento de operações financeiras vinculadas à mesma;

Gerenciamento dos ativos

A tela de ativos mostra todos os ativos que fazem ou fizeram parte da carteira de investimentos. Nela é possível buscar, detalhar ou editar um ativo, conforme imagem abaixo:

Detalhamento de um ativo

A tela de detalhamento do ativo permite o acompanhamento completo do histórico do mesmo, através das abas abaixo:

Resumo: Mostra o histórico de rentabilidade e o resumo da posição atual e dos resultados financeiros obtidos com o mesmo;

Resumo do ativo

Histórico de operações: Exibe todas as operações realizadas com o ativo, permitindo o gerenciamento das mesmas.

Histórico de operações de um ativo

Eventos corporativos: Exibe todos os eventos de Dividendos, JSCP, Bonificações, Proventos de FII, Grupamentos e Desdobramentos relacionados ao ativo no período em que o mesmo esteja vinculado à carteira do usuário, permitindo a importação dos mesmos.

Eventos corporativos de um ativo

Na tela de detalhamento do ativo também é possível alterar o ticker, editar e incluir novas operações para o ativo, conforme imagem abaixo.

Gerenciamento do ativo