Ativos
Ativo é um termo básico utilizado para expressar os bens, valores, créditos, direitos e assemelhados que, num determinado momento, formam o patrimônio de uma pessoa física ou jurídica.
No Meu Dinheiro é possível controlar ativos reais — que dizem respeito aos investimentos realizados na aquisição de algum bem físico e concreto, como joias, imóveis e veículos — e os principais ativos financeiros negociados no mercado, como: ações, opções, FIIs, ETFs, Stocks/REITs e ETFs americanos com negociação na Nasdaq e NYSE, fundos de investimento e previdência, títulos de capitalização, títulos bancários (CDB, RDB, LCA, LCI), tesouro direto, moedas e criptomoedas, poupança e outros.
O sistema também controla contratos de mercado futuro com Dólar (DOL), Mini-dólar (WDO), Índice (IND), Mini-índice (WIN), Milho (CCM), Etanol (ETH), Ouro (OZ1), Boi Gordo (BGI), Café (ICF), Soja (SJC) e Petróleo (WTI).
Como a posição de cada ativo é atualizada
A posição de cada ativo da carteira é atualizada conforme as regras abaixo.
Ativos indexados
Ativos de renda fixa vinculados a algum indexador (CDI, IGPM, IPCA, SELIC) ou com taxa pré-fixada são atualizados pelo próprio sistema a partir dos valores obtidos no Sistema Gerenciador de Séries Temporais do BACEN.
Ativos com cotação de mercado
Ativos de renda variável, Tesouro Direto, debêntures e fundos de investimento e de previdência são atualizados automaticamente com as cotações de mercado disponibilizadas nas fontes abaixo:
| Ativo | Frequência de atualização | Fonte |
|---|---|---|
| Ações, ETFs e FIIs | Durante o horário de negociação da B3, de 20 em 20 minutos, com cotações com 15 minutos de atraso. | EOD |
| Stocks/REITs e ETFs americanos | Durante o horário de negociação da Nasdaq e da NYSE, de 20 em 20 minutos, com 15 minutos de atraso. A atualização começa em até 20 minutos após a primeira inclusão do ativo por algum usuário — por isso, logo após a inclusão, a cotação pode aparecer com a data do dia anterior. | EOD |
| Opções | 1 vez por dia, com as cotações de fechamento do pregão anterior, de terça a sábado. | Arquivo de cotações diárias da B3 |
| Moedas | 1 vez por dia, a partir das 13h, de segunda a sexta. | Bacen |
| Criptomoedas | 24h por dia, todos os dias da semana, de 20 em 20 minutos. | coinmarketcap.com |
| Tesouro Direto | 1 vez por dia, a partir das 9h, de terça a sábado, com base em arquivo do dia anterior. | Tesouro Transparente |
| Fundos de investimento e previdência | 1 vez por dia, a partir das 8h, de terça a sábado. A cotação pode ficar defasada em até 5 dias, em função do atraso das publicações dos informes. | CVM |
| Debêntures | 1 vez por dia, às 4h da manhã. | debentures.com.br (site mantido pela Anbima) |
| IGPM, IPCA, SELIC, CDI, Poupança | Índices atualizados 1 vez por dia. | Sistema de Séries Temporais do Bacen |
| IBOV | 1 vez por dia, de terça a sábado, com o valor de fechamento do pregão do dia anterior. | B3 |
Ativos com cotação manual
São ativos cuja cotação é informada pelo próprio usuário, na tela de cadastro do ativo.
Ativos controlados como contas
São ativos criados como contas e cuja posição é atualizada a partir da atualização manual do saldo da conta/ativo, por meio do lançamento de operações financeiras vinculadas a ela.
Gerenciamento dos ativos
A tela de Ativos mostra todos os ativos que fazem ou fizeram parte da carteira de investimentos, agrupados por tipo (Ações, Títulos Privados, Imóveis, Poupança etc.). Nela é possível buscar, detalhar (ícone de lupa) ou editar (ícone de lápis) um ativo.
No topo da tela, dois recursos ajudam a localizar o ativo:
- Exibir apenas ativos em carteira — quando ligado, oculta os ativos que já saíram da carteira (posição zerada), mostrando somente os que estão em posição.
- Buscar ativo — filtra a lista pelo nome ou código digitado.
Detalhamento de um ativo
A tela de detalhamento (ícone de lupa) permite o acompanhamento completo do histórico do ativo. Ela reúne uma barra de topo, com as ações e a navegação do ativo, e um conjunto de abas que variam conforme o tipo de ativo.
Barra de topo da tela
No alto da tela fica a barra de gerenciamento do ativo — com o nome/ticker à esquerda e os controles à direita:
- Opções avançadas (⋮) — menu ao lado do nome do ativo. Para ativos com código de negociação, traz a opção Alterar Ticker, que substitui o código do ativo (ação sensível, sinalizada com um aviso).
- Editar ativo — abre o cadastro do ativo, para ajustar os seus dados.
- + Operação — abre o menu para incluir uma nova operação no ativo. As operações disponíveis variam conforme o tipo de ativo (veja adiante).
- Estratégias de alocação — vincula o ativo a uma estratégia de alocação.
- Navegador de ativos (‹ ›) — à direita, passa de um ativo para o anterior ou o seguinte sem sair da tela; o nome no centro abre a lista para saltar direto para qualquer ativo da carteira.
Logo abaixo ficam as abas do detalhamento: Resumo, Histórico de operações e — apenas para ativos de renda variável — Eventos corporativos.
O menu + Operação oferece operações diferentes conforme o ativo. Nos ativos de renda variável (ex.: a ação PETR4) estão disponíveis compra, venda, day trade, direitos de subscrição e os diversos eventos (dividendos, JSCP, bonificação, grupamento, desdobramento e outros). Já nos ativos de renda fixa (ex.: o título CDP PINE) o menu se resume a aplicação, resgate, cupom de juros e transferência de custódia:
Resumo
Mostra os proventos e o resultado do ativo, o histórico de rentabilidade e o resumo da posição atual e dos resultados financeiros obtidos com o ativo.
Proventos e resultado
O primeiro quadro mostra quanto o ativo já te pagou e o quanto isso pesa no seu resultado. Em Período dos indicadores você escolhe Últimos 12 meses (o padrão), Início do ano ou Ano anterior, e os três primeiros números acompanham a escolha:
| Número | O que mostra |
|---|---|
| Proventos recebidos | O total de dividendos, juros sobre capital, rendimentos, cupons e bonificações recebidos no período, e quanto isso dá por cota. |
| Yield | Os proventos por cota no período divididos pela cotação atual: quanto renderia quem comprasse o ativo hoje. |
| Yield on cost | Os proventos por cota no período divididos pelo preço médio que você pagou, com custos: quanto o seu dinheiro está rendendo. |
| Resultado com proventos | O resultado da posição somado a tudo o que o ativo pagou desde a primeira compra, em reais e em % sobre o valor investido. |
Por exemplo, 400 cotas compradas a R$ 18,50, com cotação de R$ 27,80 e R$ 1.208,00 recebidos em 12 meses (R$ 3,02 por cota), têm Yield de 10,86% (3,02 ÷ 27,80) e Yield on cost de 16,32% (3,02 ÷ 18,50). Renda fixa e títulos indexados mostram - no Yield e no Yield on cost, mas mostram os proventos e o resultado com eles. Em imóveis, o quadro fala em Aluguel recebido, e o Yield on cost é sobre o valor de compra.
Abaixo dos números, uma barra mostra do que é feito o resultado desde a primeira compra: resultado da cota (a valorização da posição) + proventos recebidos = resultado com proventos.
Provento já lançado com data de pagamento futura aparece no card de proventos como a receber (por exemplo, R$ 30,00 a receber), e só passa a contar como recebido quando a data de pagamento chega.
O quadro só aparece para ativos que pagaram algum provento desde 1º de janeiro do ano anterior, o que cobre as três opções do período, ou que têm provento a receber. Ativos que não pagam, como criptomoedas e opções, e os que pararam de pagar ou foram vendidos antes disso ficam sem ele. As linhas de proventos da Posição atual aparecem sempre que o ativo já pagou algum provento desde a primeira compra.
Rentabilidade e posição
O gráfico de Rentabilidade bruta compara o desempenho do ativo com índices de mercado (CDI, IPCA, Ibovespa) no período selecionado; a tabela abaixo traz a rentabilidade em diferentes janelas.
Logo abaixo, dois cartões resumem a posição do ativo por conta:
| Posição atual | |
|---|---|
| Quantidade | 10 |
| Preço médio de compra | R$ 150,000000 |
| Valor investido | R$ 1.500,00 |
| Valor atual | R$ 291,70 |
| Resultado | −R$ 1.208,30 |
| Variação | −80,55% |
| Proventos recebidos | R$ 0,00 |
| Resultado com proventos | −R$ 1.208,30 |
| Variação com proventos | −80,55% |
| Resumo financeiro | |
|---|---|
| Resultado apurado | R$ 50,00 |
| Resultado total líquido | R$ 50,00 |
Os valores acima são um exemplo (ativo PETR4 na conta Clear). A Posição atual reflete o saldo após as operações do histórico (compra de 15 e venda de 5 → 10 em carteira), e o Resultado apurado corresponde ao ganho realizado na venda. O Valor atual considera a última cotação obtida — no exemplo, Cotação: R$ 29,17 (09/06/2025 19:00:00).
As três últimas linhas da Posição atual somam os proventos ao resultado. Proventos recebidos é o que o ativo pagou na conta desde a primeira compra: dividendos, juros sobre capital, rendimentos ou aluguel, cupons de juros, prêmios, participações e bonificações. A bonificação conta pelo valor atribuído às ações recebidas, que também entra no valor investido; por isso o Resultado sozinho não mostra esse ganho. Amortizações ficam de fora, porque devolvem parte do que você investiu. Provento lançado com pagamento futuro só entra quando a data de pagamento chega; até lá ele aparece no Resumo financeiro, como a receber no quadro acima e na linha Proventos a receber da Posição atual, logo abaixo de Variação, que fica fora da soma do resultado com proventos. Resultado com proventos é o Resultado mais esses proventos, e Variação com proventos é esse valor sobre o valor investido (- quando não há valor investido). Com o ativo em mais de uma conta, cada coluna mostra os proventos da sua conta, e o total é a soma delas.
Histórico de operações
Exibe todas as operações realizadas com o ativo, permitindo o gerenciamento delas. As colunas e as operações mudam conforme o tipo de ativo, para refletir o que faz sentido em cada caso.
Em um ativo de renda variável, como a ação PETR4, o histórico mostra a quantidade e a posição comprada resultante, e as operações são do tipo Compra / Venda. Assim que existe uma venda, surge também a coluna Resultado, com o lucro ou prejuízo apurado naquela operação (as compras ficam sem valor nessa coluna):
Já em um ativo de renda fixa, como o título CDP PINE, não há quantidade nem posição comprada; em seu lugar aparecem os tributos e o valor líquido de cada operação (IRRF, IOF, Líquido) e o Resultado, e as operações são do tipo Aplicação / Resgate:
Para editar, excluir ou ver detalhes de uma operação já existente, use o menu ⋮ na linha da operação.
Eventos corporativos
Disponível para os ativos de renda variável, exibe todos os eventos de Dividendos, JSCP, Bonificações, Proventos de FII, Grupamentos e Desdobramentos relacionados ao ativo no período em que ele esteve vinculado à carteira do usuário, permitindo a importação deles.
Os eventos corporativos são obtidos através das notícias divulgadas diariamente no Plantão de Notícias da B3. Para importar, marque os eventos desejados e clique em Importar eventos marcados; os que não forem importados permanecem com o status Ignorado.
| Evento | Data Ex | Valor/Fator | Data pagamento |
|---|---|---|---|
| JSCP | 24/08/26 | R$ 0,2025043500 | 21/12/26 |
| JSCP | 24/08/26 | R$ 0,6740713100 | 23/11/26 |
| Dividendos | 24/08/26 | R$ 0,4715669600 | 21/12/26 |
Eventos de debêntures — os eventos de Amortização, Prêmio, Participação nos lucros e Cupom de juros relacionados a debêntures também ficam disponíveis para importação. Fonte: debentures.com.br (site mantido pela Anbima).
Páginas relacionadas
- Carteira de Investimentos — a posição atual de todos os ativos, agrupados por tipo ou estratégia.
- Contas — o cadastro das contas, inclusive dos ativos controlados como contas.
- Histórico de operações — as operações de todos os ativos, com busca e filtros.
- Estratégias de alocação — as estratégias a que cada ativo pode ser vinculado.
- Dúvidas sobre investimentos — como alterar o ticker, controlar criptomoedas e tesouro direto, e outras perguntas.