Rentabilidade Avançada
A Rentabilidade avançada é um recurso adicional e opcional que permite criar configurações para comparar a rentabilidade histórica de até 3 séries de ativos. Cada série pode ser composta por ativos individuais, contas ou grupos de estratégias de alocação — personalizadas ou não. As séries de cada configuração podem ser comparadas entre si e com indexadores de mercado como CDI, Ibovespa, IPCA e Poupança.
A tela é dividida em duas áreas: à esquerda, o painel Personalizar, onde você monta a configuração; à direita, o Resultado, com o gráfico de rentabilidade e a tabela comparativa.
O painel de personalização
O painel Personalizar reúne todos os controles da configuração. É nele que você define o período, a moeda e as séries que quer comparar.
Período
A janela de tempo da comparação (por exemplo, 6 meses).
Moeda
A moeda de apresentação dos resultados (por exemplo, Real (R$)).
Série (até 3)
Cada série vira uma linha no gráfico. Use o + ao lado do título para incluir uma nova série e o ícone de lixeira para excluí-la.
› Legenda
O nome da série, como aparece no gráfico e na tabela.
› Dados
Define o que a série representa (veja a seguir). Conforme a opção, surge um campo para escolher os itens (ativos, contas etc.).
Calcular
Processa a configuração e atualiza o gráfico à direita.
Salvar configuração
Guarda a montagem para reabri-la depois.
O que cada série pode representar
O campo Dados define a composição da série:
Carteira completa
Toda a carteira de investimentos.
Ativos específicos
Um ou mais ativos escolhidos individualmente.
Contas
Uma ou mais contas de investimento.
Grupo de estratégia de alocação
Um grupo dentro de uma estratégia de alocação (por exemplo, um tipo de ativo).
Estratégia de alocação
Uma estratégia de alocação inteira.
Passo a passo: comparar dois ativos (PETR4 × CDP PINE)
Para comparar a rentabilidade de dois ativos — por exemplo, a ação PETR4 e o título de renda fixa CDP PINE:
Em Período, escolha a janela desejada (ex.: 6 meses) e, em Moeda, a moeda de apresentação.
Na Série 1, ajuste a Legenda para PETR4, defina Dados = Ativos específicos e, no campo Ativos, selecione PETR4.
Clique no + ao lado de Série 1 para incluir a Série 2. Ajuste a Legenda para CDP PINE, defina Dados = Ativos específicos e selecione CDP PINE em Ativos.
Se quiser, inclua uma Série 3 (por exemplo, a carteira completa) para servir de referência.
Clique em Calcular. O gráfico à direita é atualizado com uma linha para cada série.
O resultado no gráfico
Ao calcular, o painel Resultado desenha uma linha por série (aqui, PETR4 e CDP PINE) junto com os benchmarks selecionados. Abaixo do gráfico, a tabela traz a rentabilidade de cada série e de cada benchmark em diferentes janelas (30 dias, 3 meses, 6 meses e início do mês). O ícone de impressora, no canto, imprime o resultado.
No exemplo, fica claro o contraste entre os dois ativos: a PETR4 (renda variável) oscila bastante e chega a ficar abaixo de zero, enquanto o CDP PINE (renda fixa, pré-fixado) sobe de forma estável — e ambos podem ser lidos ao lado do CDI, do IPCA e do Ibovespa. (Os percentuais mostrados são um exemplo da conta de demonstração.)
Configurar os benchmarks
Os benchmarks são os indexadores de mercado sobrepostos ao gráfico. Para escolher quais aparecem, clique na engrenagem (⚙), ao lado da tabela — abre a janela Exibir benchmarks:
Marque ou desmarque os índices desejados — CDI, IPCA, IGPM, Poupança, SELIC, Ibovespa, SMLL, IFIX, S&P 500, MSCI World e USD — e clique em Aplicar. Por padrão vêm marcados CDI, IPCA e Ibovespa. Cada índice marcado vira uma linha a mais no gráfico e uma coluna na tabela.
Salvar e reutilizar a configuração
Depois de montar a comparação, use Salvar configuração para guardá-la. Assim, você reabre a mesma montagem (período, moeda, séries e benchmarks) sempre que quiser, sem precisar refazer os passos.
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