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# Rentabilidade Avançada

A **Rentabilidade avançada** é um recurso adicional e opcional que permite criar **configurações** para comparar a rentabilidade histórica de **até 3 séries de ativos**. Cada série pode ser composta por **ativos individuais**, **contas** ou **grupos de** [**estratégias de alocação**](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/estrategias-de-alocacao) — personalizadas ou não. As séries de cada configuração podem ser comparadas **entre si** e com **indexadores de mercado** como CDI, Ibovespa, IPCA e Poupança.

A tela é dividida em duas áreas: à **esquerda**, o painel **Personalizar**, onde você monta a configuração; à **direita**, o **Resultado**, com o gráfico de rentabilidade e a tabela comparativa.

### O painel de personalização

O painel **Personalizar** reúne todos os controles da configuração. É nele que você define o período, a moeda e as séries que quer comparar.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FY4fZVOjTj2M0FhgVzlBK%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=25ab58cf-0dc8-481e-89fb-d3311116d020" alt="Painel Personalizar: Período, Moeda e as séries (cada uma com Legenda, Dados e os itens selecionados), além de Salvar configuração e Calcular."><figcaption><p>Painel Personalizar: Período, Moeda e as séries (cada uma com Legenda, Dados e os itens selecionados), além de Salvar configuração e Calcular.</p></figcaption></figure>

| Campo                   | Para que serve                                                                                                                                       |
| ----------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| **Período**             | A **janela de tempo** da comparação (por exemplo, *6 meses*).                                                                                        |
| **Moeda**               | A **moeda de apresentação** dos resultados (por exemplo, *Real (R$)*).                                                                               |
| **Série** (até 3)       | Cada série vira uma **linha** no gráfico. Use o **+** ao lado do título para **incluir** uma nova série e o ícone de **lixeira** para **excluí-la**. |
| › **Legenda**           | O **nome** da série, como aparece no gráfico e na tabela.                                                                                            |
| › **Dados**             | Define **o que a série representa** (veja a seguir). Conforme a opção, surge um campo para escolher os itens (ativos, contas etc.).                  |
| **Calcular**            | Processa a configuração e **atualiza o gráfico** à direita.                                                                                          |
| **Salvar configuração** | **Guarda** a montagem para reabri-la depois.                                                                                                         |

#### O que cada série pode representar

O campo **Dados** define a composição da série:

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FlbdidY8FXzAnBgbhd7LC%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=d85d0dfc-c26b-4792-82a1-ee9ea7dda94b" alt="Campo Dados: Carteira completa, Ativos específicos, Contas, Grupo de estratégia de alocação e Estratégia de alocação."><figcaption><p>Campo Dados: Carteira completa, Ativos específicos, Contas, Grupo de estratégia de alocação e Estratégia de alocação.</p></figcaption></figure>

| Opção                               | Composição da série                                                                                                                                            |
| ----------------------------------- | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| **Carteira completa**               | Toda a carteira de investimentos.                                                                                                                              |
| **Ativos específicos**              | Um ou mais **ativos** escolhidos individualmente.                                                                                                              |
| **Contas**                          | Uma ou mais [contas de investimento](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/contas-de-investimento).                                                 |
| **Grupo de estratégia de alocação** | Um **grupo** dentro de uma [estratégia de alocação](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/estrategias-de-alocacao) (por exemplo, um tipo de ativo). |
| **Estratégia de alocação**          | Uma [estratégia de alocação](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/estrategias-de-alocacao) inteira.                                                |

### Passo a passo: comparar dois ativos (PETR4 × CDP PINE)

Para comparar a rentabilidade de dois ativos — por exemplo, a ação **PETR4** e o título de renda fixa **CDP PINE**:

1. Em **Período**, escolha a janela desejada (ex.: *6 meses*) e, em **Moeda**, a moeda de apresentação.
2. Na **Série 1**, ajuste a **Legenda** para *PETR4*, defina **Dados = Ativos específicos** e, no campo **Ativos**, selecione **PETR4**.
3. Clique no **+** ao lado de *Série 1* para **incluir a Série 2**. Ajuste a **Legenda** para *CDP PINE*, defina **Dados = Ativos específicos** e selecione **CDP PINE** em **Ativos**.
4. Se quiser, inclua uma **Série 3** (por exemplo, a carteira completa) para servir de referência.
5. Clique em **Calcular**. O gráfico à direita é atualizado com uma linha para cada série.

{% hint style="info" %}
O campo **Ativos** aceita **mais de um ativo** por série. Se quiser que uma série represente um **conjunto** (por exemplo, todas as ações), some vários ativos na mesma série; para comparar um ativo contra o outro, mantenha **um ativo por série**, como no exemplo acima.
{% endhint %}

### O resultado no gráfico

Ao calcular, o painel **Resultado** desenha uma **linha por série** (aqui, PETR4 e CDP PINE) junto com os **benchmarks** selecionados. Abaixo do gráfico, a **tabela** traz a rentabilidade de cada série e de cada benchmark em diferentes janelas (30 dias, 3 meses, 6 meses e início do mês). O ícone de **impressora**, no canto, imprime o resultado.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FP7zqvzM9f3FQAZxrJQAg%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=5b2c3381-dcf4-4a9c-8509-b6b2fb13a643" alt="Resultado: cada série vira uma linha (PETR4 e CDP PINE) comparada aos benchmarks, com a tabela de rentabilidade por período abaixo."><figcaption><p>Resultado: cada série vira uma linha (PETR4 e CDP PINE) comparada aos benchmarks, com a tabela de rentabilidade por período abaixo.</p></figcaption></figure>

No exemplo, fica claro o **contraste entre os dois ativos**: a **PETR4** (renda variável) oscila bastante e chega a ficar **abaixo de zero**, enquanto o **CDP PINE** (renda fixa, pré-fixado) sobe de forma **estável** — e ambos podem ser lidos ao lado do CDI, do IPCA e do Ibovespa. *(Os percentuais mostrados são um exemplo da conta de demonstração.)*

### Configurar os benchmarks

Os **benchmarks** são os indexadores de mercado sobrepostos ao gráfico. Para escolher quais aparecem, clique na **engrenagem** (⚙), ao lado da tabela — abre a janela **Exibir benchmarks**:

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FNBQ51KGsL3Mu5R4A3A9N%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=80d4834b-c3ac-453c-8f1f-2e629b025933" alt="Janela Exibir benchmarks: marque ou desmarque os índices (CDI, IPCA, IGPM, Poupança, SELIC, Ibovespa, SMLL, IFIX, S&#x26;P 500, MSCI World, USD) e clique em Aplicar."><figcaption><p>Janela Exibir benchmarks: marque ou desmarque os índices (CDI, IPCA, IGPM, Poupança, SELIC, Ibovespa, SMLL, IFIX, S&#x26;P 500, MSCI World, USD) e clique em Aplicar.</p></figcaption></figure>

Marque ou desmarque os índices desejados — **CDI, IPCA, IGPM, Poupança, SELIC, Ibovespa, SMLL, IFIX, S\&P 500, MSCI World** e **USD** — e clique em **Aplicar**. Por padrão vêm marcados **CDI**, **IPCA** e **Ibovespa**. Cada índice marcado vira uma linha a mais no gráfico e uma coluna na tabela.

### Salvar e reutilizar a configuração

Depois de montar a comparação, use **Salvar configuração** para **guardá-la**. Assim, você reabre a mesma montagem (período, moeda, séries e benchmarks) sempre que quiser, sem precisar refazer os passos.

### Páginas relacionadas

* [Estratégias de alocação](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/estrategias-de-alocacao)
* [Análise da carteira](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/analise-da-carteira)
* [Carteira de investimentos](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/carteira-de-investimentos)
* [Ativos](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/ativos)