Configurações
Configurações do módulo de investimento
A tela de Configurações permite definir uma série de parâmetros de uso do módulo de Investimentos. Cada parâmetro tem um botão Habilitar (liga ou desliga a opção); os itens de preenchimento padrão têm um botão Configurar. Os parâmetros estão organizados em três grupos: Geral, Imposto de renda e Lançamentos Financeiros.
Geral
| Parâmetro | O que faz |
|---|---|
| Acessar o Módulo de Investimentos automaticamente ao realizar o login no Meu Dinheiro | Ao entrar no Meu Dinheiro, abre direto o módulo de Investimentos, em vez do app principal. |
| Importar eventos corporativos e gerar operações automaticamente | Importa os eventos corporativos (dividendos, JSCP, bonificações etc.) e gera as operações automaticamente, sem a conferência e a confirmação do usuário. |
Imposto de renda
Estes parâmetros ajustam o processo de apuração de imposto de renda. Todos vêm desabilitados por padrão.
Avisos importantes. Ao clicar em Habilitar em qualquer um dos parâmetros de imposto de renda, o sistema abre a janela Confirmar alteração com uma orientação baseada na legislação tributária — e, nos três casos, recomenda manter o parâmetro Desabilitado. A alteração só é aplicada ao clicar em Confirmar alteração.
Apurar o imposto de renda a pagar pela data de liquidação
Usa a data de liquidação (em vez da data da operação) para apurar o IR a pagar.
Aviso ao habilitar. Conforme a Instrução Normativa RFB nº 2.164/2023 (Sistema ReVar), a data da operação (pregão) servirá como parâmetro para a contagem do prazo para recolhimento do imposto devido — ou seja, o imposto devido deverá ser recolhido até o último dia útil do mês subsequente à data da operação. Por isso, o sistema recomenda que este parâmetro esteja marcado como Desabilitado.
Apurar o limite de isenção de ações pela data de liquidação
Usa a data de liquidação para apurar o limite de isenção das vendas de ações.
Aviso ao habilitar. Conforme a Instrução Normativa RFB nº 2.164/2023 (Sistema ReVar), a data da operação (pregão) servirá como parâmetro para efeitos de apuração do limite de isenção. Por isso, o sistema recomenda que este parâmetro esteja marcado como Desabilitado.
Considerar as vendas day trade no limite de isenção de R$ 20.000,00 de ações
Inclui as vendas day trade no cálculo do limite de isenção de R$ 20.000,00 das vendas de ações.
Aviso ao habilitar. Conforme a Instrução Normativa RFB nº 1.585, de 31 de agosto de 2015, Art. 59, são isentos do imposto sobre a renda os ganhos líquidos auferidos por pessoa física em operações com ações, no mercado à vista de bolsas de valores ou mercado de balcão, se o total das alienações do ativo realizadas no mês não exceder R$ 20.000,00 (vinte mil reais). O § 15 determina que esse limite de isenção não se aplica aos rendimentos auferidos por pessoas físicas em operações de day-trade. Por isso, o sistema recomenda que este parâmetro esteja marcado como Desabilitado.
Lançamentos Financeiros
| Parâmetro | O que faz |
|---|---|
| Considerar a liquidação de compras e vendas no contas a pagar ou receber | Lança a liquidação das compras e vendas no contas a pagar ou receber. |
| Definir preenchimento padrão para despesas / para receitas | Botão Configurar — define o preenchimento padrão dos lançamentos de despesa e de receita gerados por operações de investimento (veja abaixo). |
Ao clicar em Configurar, abre a janela Configurar preenchimento, com os campos Centro e Tags:
Assim, é possível definir um centro (e tags) padrão para os lançamentos financeiros de despesa ou receita. Dessa forma, ao criar uma operação que gere um lançamento financeiro, o centro padrão de despesas ou receitas é aplicado de forma automática.
Páginas relacionadas
- Apuração mensal — a apuração de IR que os parâmetros de imposto de renda ajustam.
- Centros — o cadastro dos centros usados no preenchimento padrão.
- Tags — o cadastro das tags usadas no preenchimento padrão.
- Histórico de operações — as operações que geram os lançamentos financeiros.
- Ativos — o detalhamento de cada ativo, com a aba de eventos corporativos.
- Contas a pagar e receber — onde entra a liquidação das compras e vendas, quando habilitada.