Notas de Corretagem
Gerenciamento das notas de corretagem importadas
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Gerenciamento das notas de corretagem importadas
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O Meu Dinheiro permite um gerenciamento completo, simples e rápido de suas notas de corretagem, inclusive com a importação do arquivo PDF gerado pela corretora.
Com apenas alguns cliques é possível importar notas de corretagem geradas pela grande maioria das corretoras, desde que as mesmas estejam no padrão SINACOR (Sistema homologado pela B3 que controla toda a movimentação do cliente na corretora, as operações de bolsa, conta corrente e custódia de ativos) e formatadas como texto e não como imagem (você pode tentar selecionar o conteúdo do arquivo com o mouse para verificar).
O processo de importação é iniciado clicando no botão na tela de notas de corretagem ou no botão , disponível nas telas de Carteira de investimentos, Operações, Visão geral.
É preciso escolher a conta da corretora que gerou a nota e um ou mais arquivos PDF disponíveis no seu computador, conforme imagem abaixo.
Por padrão, os arquivos PDF importados são anexados às operações de importação de nota e ficam disponíveis na tela de documentos. Para não realizar o upload do arquivo é necessário desmarcar esta opção, conforme imagem abaixo.
É Possível importar arquivos com mais de uma nota e selecionar vários arquivos ao mesmo tempo para importação. Após o carregamento as notas são exibidas individualmente para conferência e eventuais ajustes, principalmente nos valores de IRRF (IR dedo duro) que, normalmente, não é extraído automaticamente das notas de corretagem.
Os ajustes devem ser feitos no quadro resumo à esquerda e também na distribuição dos custos, dependendo do tipo de distribuição escolhida:
Informar/ajustar valores da Taxa de liquidação, Emolumentos, Outros custos operacionais;
Definir a distribuição dos custos em relação às operações individuais contidas na nota;
informar o IRRF (IR dedo duro) das operações normais e day trade contidas na nota e definir se o mesmo será ou não descontado do líquido da nota;
É fundamental checar sempre se o valor líquido da nota exibido pelo sistema bate com o valor constante no documento PDF enviado pela corretora, antes de concluir a importação.
As operações contidas nas notas de corretagem são exibidas organizadas por ativo e, por padrão, agrupadas pelos totais de compras e vendas para um mesmo ativo, permitindo ao usuário importá-las agrupando todas as operações de compra e venda como uma única operação ou individualmente conforme aparecem na nota de corretagem.
Caso o sistema não tenha conseguido identificá-lo automaticamente, o usuário precisa definir o código do ativo, conforme imagem abaixo.
Após a conferência e, eventuais ajustes, a importação da nota deve ser concluída, clicando no botão de Importar nota. Caso uma nota com o mesmo número já tenha sido importada anteriormente, o sistema exibe uma mensagem de alerta e a nota pode ser pulada, conforme imagem abaixo.
Ao carregar a nota para importação, o sistema, normalmente, consegue identificar automaticamente as operações Day trade.
Entretanto, caso o sistema não consiga identificar exatamente quais as operações day trade da nota, as mesmas são exibidas de forma detalhada por ativo, para identificação pelo usuário.
No caso da identificação ser realizada com sucesso, mesmo havendo outras operações para um mesmo ativo, o sistema exibe as operações agrupadas para importação, conforme imagem abaixo.
Caso a nota enviada pela corretora não esteja no padrão SINACOR, é possível que a corretora não esteja homologada pelo sistema para importação de nota ou, mesmo homologada, não tenha sido possível realizar a leitura correta da nota. Neste caso, é possível utilizar a inserção manual das notas de corretagem, através do processo de digitação da nota, conforme imagem abaixo.
Após a importação as notas ficam disponíveis na tela de notas de corretagem, onde são exibidas todas as notas importadas, ordenadas por data de inclusão (da mais recente para a mais antiga) ou por data da operação.
Também é possível buscar notas por diversos critérios, visualizar as operações das notas e o arquivo PDF original da mesma, além de excluir ou alterar o número da nota.
