Notas de Corretagem
O Meu Dinheiro permite um gerenciamento completo, simples e rápido de suas notas de corretagem, inclusive com a importação do arquivo PDF gerado pela corretora.
Com apenas alguns cliques é possível importar notas de corretagem geradas pela grande maioria das corretoras, desde que as mesmas estejam no padrão SINACOR (Sistema homologado pela B3 que controla toda a movimentação do cliente na corretora, as operações de bolsa, conta corrente e custódia de ativos) e formatadas como texto e não como imagem (você pode tentar selecionar o conteúdo do arquivo com o mouse para verificar). Notas com ativos de mercado futuro ainda não são aceitas pelo processo de importação.
O processo de importação é iniciado clicando no botão 
na tela de notas de corretagem ou no botão 
, disponível nas telas de Carteira de investimentos, Operações, Visão geral.
É preciso escolher a conta da corretora que gerou a nota e um ou mais arquivos PDF disponíveis no seu computador, conforme imagem abaixo.
Por padrão, os arquivos PDF importados são anexados às operações de importação de nota e ficam disponíveis na tela de documentos. Para não realizar o upload do arquivo é necessário desmarcar esta opção, conforme imagem abaixo.
É Possível importar arquivos com mais de uma nota e selecionar vários arquivos ao mesmo tempo para importação. Após o carregamento as notas são exibidas individualmente para conferência e eventuais ajustes, principalmente nos valores de IRRF (IR dedo duro) que, normalmente, não é extraído automaticamente das notas de corretagem.
Os ajustes devem ser feitos no quadro resumo à esquerda e também na distribuição dos custos, dependendo do tipo de distribuição escolhida:
Informar/ajustar valores da Taxa de liquidação, Emolumentos, Outros custos operacionais;
Definir a distribuição dos custos em relação às operações individuais contidas na nota;
informar o IRRF (IR dedo duro) das operações normais e day trade contidas na nota e definir se o mesmo será ou não descontado do líquido da nota;
É fundamental checar sempre se o valor líquido da nota exibido pelo sistema bate com o valor constante no documento PDF enviado pela corretora, antes de concluir a importação.
As operações contidas na notas de corretagem são exibidas organizadas por ativo e, por padrão, agrupadas pelos totais de compras e vendas para um mesmo ativo, permitindo ao usuário importá-las agrupando todas as operações de compra e venda como uma única operação ou individualmente conforme aparecem na nota de corretagem.
Caso o sistema não tenha conseguido identificá-lo automaticamente, o usuário precisa definir o código do ativo, conforme imagem abaixo.
Após a conferência e, eventuais ajustes, a importação da nota deve ser concluída, clicando no botão de Importar nota. Caso uma nota com o mesmo número já tenha sido importada anteriormente, o sistema exibe uma mensagem de alerta e a nota pode ser pulada, conforme imagem abaixo.
Ao carregar a nota para importação, o sistema, normalmente, consegue identificar automaticamente as operações Day trade.
Entretanto, caso o sistema não consiga identificar exatamente quais as operações day trade da nota, as mesmas são exibidas de forma detalhada por ativo, para identificação pelo usuário.
No caso de a identificação ser realizada com sucesso, mesmo havendo outras operações para um mesmo ativo, o sistema exibe as operações agrupadas para importação, conforme imagem abaixo.
Caso a nota enviada pela corretora não esteja no padrão SINACOR, é possível que a corretora não esteja homologada pelo sistema para importação de nota ou, mesmo homologada, não tenha sido possível realizar a leitura correta da nota. Neste caso, é possível utilizar a inserção manual das notas de corretagem, através do processo de digitação da nota, conforme imagem abaixo.
Após a importação as notas ficam disponíveis na tela de notas de corretagem, onde são exibidas todas as notas importadas, ordenadas por data de inclusão (da mais recente para a mais antiga) ou por data da operação.
Também é possível buscar notas por diversos critérios, visualizar as operações das notas e o arquivo PDF original da mesma, além de excluir ou alterar o número da nota.
