Notas de Corretagem
Gerenciamento das notas de corretagem importadas
Notas de Corretagem
O Meu Dinheiro permite um gerenciamento completo, simples e rápido das suas notas de corretagem, inclusive com a importação do arquivo PDF gerado pela corretora.
Importação de nota de corretagem
A forma mais rápida de lançar as suas operações é importar o arquivo PDF da nota gerado pela corretora: em poucos cliques, o sistema lê a nota e monta as operações para você conferir. Funciona com a grande maioria das corretoras.
A importação pode ser iniciada de dois lugares:
- pelo botão de upload (⬆) na própria tela de Notas de corretagem; ou
- pelo botão + das telas de Carteira de investimentos, Operações e Visão geral, na opção Importar nota de corretagem.
Para a leitura automática funcionar, o arquivo precisa atender a dois requisitos: estar no padrão SINACOR (sistema homologado pela B3 que registra a movimentação do cliente na corretora) e estar formatado como texto — e não como imagem. Uma forma simples de verificar é tentar selecionar o conteúdo do PDF com o mouse: se o texto for selecionável, a nota deve importar normalmente; se não for, use a digitação manual (descrita mais adiante).
A tela inicial de importação
Escolha a conta da corretora que gerou a nota e um ou mais arquivos PDF do seu computador. É possível arrastar os arquivos para a área indicada ou clicar para selecionar.
| Recurso | Para que serve |
|---|---|
| Conta * | A conta da corretora à qual as operações da nota serão vinculadas. |
| + (Criar nova conta) | Quando a conta da corretora ainda não existe, o + ao lado do campo permite criar uma nova conta de investimentos na hora, sem sair da importação. Ao salvar, a nova conta já fica selecionada para a importação. |
| Anexar o arquivo da nota à operação | Quando ligado, o PDF importado é anexado às operações de importação e fica disponível na tela de Documentos. Desligue para não fazer o upload do arquivo. (Indisponível para notas de aluguel.) |
| Arraste / clique para selecionar | Aceita um ou vários arquivos .pdf de uma só vez (tamanho máximo de 5 MB por arquivo). Um mesmo arquivo pode conter mais de uma nota. |
| Digitar dados manualmente | Abre a inclusão manual da nota, quando a importação não é possível (veja Digitação da nota). |
No momento de escolher a conta para a importação, o botão + ao lado do campo permite criar uma conta de investimentos na hora, caso a conta da corretora ainda não exista. Ao salvar, ela já fica selecionada e a importação segue normalmente.
Nota protegida por senha
Algumas corretoras protegem o PDF com senha. Nesse caso, o sistema avisa que o arquivo está protegido e pede a senha do arquivo:
- Digite a senha do arquivo e clique em Tentar novamente.
- Marque Salvar senha para o sistema guardar a senha e não pedi-la novamente nas próximas importações daquela corretora.
- Se preferir, use Ignorar este arquivo e importar os demais para pular a nota protegida e seguir com os outros arquivos selecionados.
Conferência e ajustes
Após o carregamento, cada nota é exibida individualmente para conferência e eventuais ajustes. A tela tem o quadro resumo à esquerda e a lista de ativos a importar à direita.
Importar várias notas de uma só vez
Você pode selecionar vários arquivos PDF ao mesmo tempo — e um mesmo arquivo pode conter mais de uma nota. Nesse caso, a barra superior mostra o total encontrado (por exemplo, “2 notas encontradas”) e você confere e importa uma nota de cada vez, avançando pela sequência:
| Ação | O que faz |
|---|---|
| Importar nota X/Y | Importa a nota que está em conferência e avança para a próxima da sequência. |
| Pular nota X/Y | Passa para a próxima nota sem importar a atual — útil quando uma nota específica não deve ser importada naquele momento. |
Cada nota tem o seu próprio quadro resumo e a sua lista de ativos: confira e ajuste cada uma antes de importá-la. Ao terminar a última nota da sequência, a importação é concluída.
Quadro resumo (à esquerda)
Reúne os totais da nota e os campos de custos e imposto. Os principais ajustes — principalmente o IRRF, que normalmente não é extraído automaticamente da nota — são feitos aqui.
| Campo | O que é |
|---|---|
| Nº da nota, Data do pregão, Data de liquidação | Identificação e datas da nota. |
| Líquido das operações / Líquido da nota | Total das operações e total líquido da nota (após custos e impostos). |
| Taxa de liquidação, Taxa de registro, Emolumentos, Outros custos operacionais | Custos da nota — podem ser informados/ajustados. |
| Distribuir custos… | Define como os custos são rateados entre as operações da nota: igualmente por operação, proporcionalmente ao valor, por ordem de compra/venda ou manualmente. |
| IRRF / IRRF Day Trade | O IRRF (IR dedo duro) das operações normais e day trade. Informe o valor e defina se ele será ou não descontado do líquido da nota. |
| Preservar opção de distribuição de custos… | Repete a forma de distribuição escolhida nas próximas importações. |
Confira sempre se o valor líquido da nota exibido pelo sistema bate com o valor do PDF enviado pela corretora, antes de concluir a importação.
Lista de ativos a importar (à direita)
As operações são exibidas organizadas por ativo. Cada cartão traz o ativo, as suas operações e as colunas Operação, Quantidade, Preço, Valor, Taxas B3 e Outros Custos — além dos ícones de copiar e excluir a operação e do link + Operação para acrescentar uma.
- Ativo identificado — aparece com o código (ticker) em destaque verde e o ícone de lápis para ajustar.
- Ativo não identificado — quando o sistema não reconhece o ativo, ele exibe “Selecione o ativo abaixo”; defina o Tipo do ativo e o Código do ativo para identificá-lo.
- Visão agrupada × detalhada — por padrão, as compras e vendas de um mesmo ativo são agrupadas pelos totais (mostrando Quantidade total e Preço médio), permitindo importá-las como uma única operação. O ícone de ramificação (no canto do cartão) alterna para a visão detalhada, com cada operação como aparece na nota.
Concluir a importação
Após a conferência e os ajustes, clique em Importar nota para gravar as operações da nota atual. Havendo mais notas na sequência, o sistema avança automaticamente para a próxima; ao concluir a última, a importação é finalizada. Caso uma nota com o mesmo número já tenha sido importada, o sistema exibe um alerta e a nota pode ser pulada.
Operações Day Trade
Ao carregar a nota, o sistema normalmente identifica automaticamente as operações Day Trade e as exibe já agrupadas. Quando não consegue identificar exatamente quais são day trade (por exemplo, compras e vendas do mesmo ativo, no mesmo dia, com quantidades diferentes), as operações são mostradas de forma detalhada por ativo, para que o usuário identifique quais são day trade.
Notas de aluguel de ações (BTC)
Além das notas de negociação, o Meu Dinheiro também importa as notas de aluguel de ações — o BTC (Banco de Títulos da B3), serviço em que você empresta os seus ativos a outro investidor e, em troca, recebe uma remuneração (o chamado crédito de aluguel). Nesse tipo de nota — muitas vezes emitida como Nota de Empréstimo ou Nota de Liquidação de Aluguel — você aparece como Doador dos papéis.
O processo é o mesmo das demais notas: escolha a conta e envie o PDF. O sistema reconhece automaticamente que se trata de uma nota de aluguel e abre uma tela de conferência específica de BTC, mais enxuta, com foco na remuneração recebida por ativo:
Quadro resumo (à esquerda)
| Campo | O que é |
|---|---|
| Nº da nota | Número da nota de aluguel. |
| Data de liquidação | Data em que os valores do aluguel são creditados/liquidados. |
| Líquido da nota | Total líquido creditado pela nota, já descontados custos e imposto. |
| Outros custos operacionais | Custos da operação de aluguel (emolumentos e taxas de clearing). |
| IRRF | Imposto de renda retido na fonte sobre a remuneração do aluguel. |
Remuneração por ativo (à direita)
Cada ativo emprestado aparece em uma linha, com a remuneração e os descontos correspondentes:
| Coluna | O que mostra |
|---|---|
| Ativo / Quantidade | O papel alugado (ex.: ELET3, VAMO3) e a quantidade emprestada. |
| Remuneração | O valor bruto recebido pelo aluguel daquele ativo. |
| IRRF / Outros custos | Imposto retido e custos rateados para o ativo (exibidos como valores negativos). |
| Líquido | O crédito líquido de aluguel daquele ativo, após imposto e custos. |
O interruptor Anexar o arquivo da nota à operação não se aplica às notas de aluguel — por isso ele aparece indisponível quando a nota importada é de BTC.
Confira os valores e clique em Importar para registrar os créditos de aluguel na conta escolhida.
Digitação da nota (inclusão manual)
Quando a importação automática não é possível — porque a corretora não segue o padrão SINACOR, ou porque o arquivo não pôde ser lido corretamente —, você pode digitar a nota manualmente. Para isso, use o link Digitar dados manualmente, na tela de importação.
O primeiro passo é escolher o Tipo de mercado da nota:
Depois de escolher entre Mercado à Vista e Mercado Futuro, abre a tela Inclusão de nota de corretagem — igual à tela de conferência, porém em branco: você preenche os campos do quadro resumo e acrescenta as operações, uma a uma.
Histórico de notas importadas
Depois de importadas, as notas ficam na tela de Notas de corretagem, exibidas ordenadas por data de inclusão (da mais recente para a mais antiga) ou por data do pregão. O painel Buscar notas filtra por Id da nota, Número da nota, período, Conta e Ativo.
Na lista é possível visualizar as operações da nota e o arquivo PDF original, além de excluir a nota ou alterar o seu número.
Páginas relacionadas
- Histórico de operações — as operações gravadas pela importação, com busca por id e número da nota.
- Carteira de Investimentos — a posição atualizada depois da importação.
- Documentos — onde ficam os PDFs das notas anexados às operações.
- Contas — o cadastro das contas de corretora a que as notas se vinculam.
- Por que não consigo importar minha nota de corretagem? — o que conferir quando a leitura automática falha.