Balanço Patrimonial

O balanço patrimonial tem por finalidade apresentar a posição financeira e econômica em uma determinada data, representando uma posição estática da situação do patrimônio naquele momento.

A tela de balanço patrimonial é dividida em duas abas a saber:

Balanço patrimonial mensal

Apresenta a posição detalhada, dividida nos painéis:

ATIVO: Apresenta os bens e direitos;

PASSIVO: Apresenta as exigibilidades e obrigações

Patrimônio líquido: Resultante da diferença entre o ATIVO e o PASSIVO;

No Meu Dinheiro, as contas e os ativos são os elementos de representação dos seus ativos (Bens e Direitos) e passivos (Obrigações) financeiros, que vão compor o balanço patrimonial.

O que vai indicar se o saldo de uma conta pertence ao Ativo, Passivo ou Patrimônio Líquido é o tipo definido no momento da sua criação no Cadastro de Contas.

No caso dos ativos em carteira, uma posição comprada vai pertencer ao Ativo e a posição vendida ao Passivo;

A posição final de um determinado mês, apurada no último dia do mês, quando no passado ou no dia anterior a data de hoje, quando é apresentado o mês corrente.

Evolução

Mostra a evolução do Patrimônio líquido nos últimos 12 meses em Reais (R$), Reais(R$) descontado o IPCA e em Dólar (U$), bem como sua evolução percentual.

O primeiro mês (ou ano) exibido é a referência: nele, o valor descontado o IPCA é igual ao valor em Reais, e a inflação passa a ser descontada a partir do mês seguinte. Por isso, mudar o período muda a referência e os valores dessa coluna.

Para cada moeda, a tabela mostra:

Coluna	O que mostra
Var.	Quanto o patrimônio mudou em relação ao mês anterior, em valor e em %.
Acum.	Quanto o patrimônio mudou desde a referência, em valor e em %.

A variação acumulada em % não é a soma das variações mensais: ela compara o mês com a referência. A variação inclui o que você aplicou ou resgatou no período, então não é a rentabilidade da carteira.

Páginas relacionadas

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Carteira de Investimentos — as posições compradas e vendidas de cada ativo.
Tipos de conta — os tipos de conta que definem onde cada saldo entra no balanço.