Contas
Cadastro de Contas de Investimentos e Patrimoniais
Dentro do módulo Investimentos, a tela Contas (menu Investimentos → Contas) reúne as contas usadas no controle de investimentos e permite cadastrá-las com campos específicos que não existem no cadastro comum — voltados a compor e corrigir a posição e a rentabilidade de cada investimento.
É o mesmo conjunto de contas do cadastro geral (Cadastros → Contas): uma conta criada aqui aparece também lá, e vice-versa. A diferença é que este cadastro oferece tipos exclusivos de investimento (como Carteira de Ativos e Conta Poupança) e os campos de posição/rentabilidade.
A tela
No alto ficam os mesmos controles do cadastro geral: Filtrar contas (busca por nome), Exibir apenas contas ativas (esconde as inativas) e Exportar contas ativas. Abaixo, as contas aparecem agrupadas por tipo, com o selo de Considerar saldo em cada linha. Neste módulo os selos aparecem como Disponível, No futuro e Imobilizado.
Criar uma conta de investimento
Clique no botão + para abrir a janela Nova conta de investimentos. Os campos básicos são Nome, Moeda, Data do saldo inicial, Saldo (Credor/Devedor) e Tipo.
O campo Tipo oferece cinco opções:
| Tipo | Para que serve | Classificação padrão no BP |
|---|---|---|
| Conta Corrente | Contas bancárias ou de corretoras. | Ativo/Disponível |
| Carteira de Ativos | Controle de investimentos por ativos (ações, fundos, etc.), com composição da carteira. | Ativo/Realizável |
| Conta Poupança | Contas de poupança. | Ativo/Realizável |
| Imóvel | Imóveis mantidos como investimento. | Ativo/Imobilizado ou Intangível/Imóveis |
| Aplicações Financeiras | Aplicações de renda fixa e afins (CDB, LCI, fundos, etc.). | Ativo/Realizável/Aplicações Financeiras |
Os tipos Carteira de Ativos e Conta Poupança só podem ser criados por aqui — eles não aparecem no dropdown Tipo do cadastro comum (Cadastros → Contas), embora as contas criadas apareçam naquela lista depois de salvas.
Campos específicos de investimento
Definir posição inicial (Conta Corrente e Carteira de Ativos)
Para Conta Corrente e Carteira de Ativos, o botão Definir posição inicial expande a janela e mostra o painel Posição inicial. Nele você monta a carteira que compõe o saldo inicial da conta: escolhe o Tipo de ativo, usa Buscar ativo para localizar o papel e clica em Adicionar, repetindo para cada ativo. Assim você registra a posição atual sem precisar inserir todo o histórico de operações.
Ao informar a posição, use preços médios que já considerem os custos operacionais (corretagem, taxas). Isso torna o cálculo de rentabilidade e de imposto de renda mais preciso.
Tipo de investimento e rentabilidade (Aplicações Financeiras)
Para Aplicações Financeiras, o cadastro exige o Tipo de investimento (obrigatório) e oferece os campos de rentabilidade: Indexador, % do indexador e Taxa pré-fixada anual.
As opções de Tipo de investimento incluem: Fundos, Previdência privada, Título de capitalização e, em Títulos privados, CDB, RDB, LCA, LCI, LC, LIG, CRA, CRI, LF, além de Outros.
Os tipos Imóvel e Conta Poupança também trazem os campos de rentabilidade/valorização (Indexador, % do indexador e taxa pré-fixada anual) para projetar a evolução do saldo.
Considerar saldo (contas de caixa)
Como no cadastro geral, o campo Considerar saldo define se a conta compõe o caixa. Aqui, os tipos Conta Corrente, Carteira de Ativos e Conta Poupança entram como Disponível (contas de caixa); Aplicações Financeiras entram como No futuro; e Imóvel como Imobilizado.
Gerenciar e páginas relacionadas
Cada conta tem o menu de ações (⋮) para Editar, Inativar e Excluir. Como as contas são compartilhadas, elas também podem ser gerenciadas em Cadastros → Contas — veja a página Contas (cadastro geral) para os detalhes de todos os tipos, do campo Considerar saldo e da definição de conta de caixa.
Páginas relacionadas
- Contas — o cadastro geral de contas (Cadastros → Contas), com todos os tipos e a definição de conta de caixa.