Contas

Cadastro de Contas de Investimentos e Patrimoniais

As contas são os componentes básicos do Balanço Patrimonial (Bens, Direitos e Obrigações) de uma pessoa, família, empresa ou instituição.

O cadastro de contas permite criar diversos tipos de contas, de forma a estruturar um controle patrimonial simplificado, mas robusto, para pessoas e negócios.

Tipos de contas disponíveis para controle de investimentos

Tipo de Conta	Descrição	Posição padrão no BP
Conta Correntes	Contas bancárias ou de corretoras	Ativo/Disponível
Carteira de Ativos	Contas para controle de investimentos	Ativo/Realizável
Poupança	Contas de poupança	Ativo/Realizável
Imóvel	Controle de Imóveis	Ativo/Imobilizado ou Intangível/Imóveis
Aplicação Financeira	Controle das aplicações financeiras	Ativo/Realizável/Aplicações Financeiras

Cadastro de contas

A tela de cadastro de contas exibe todas as contas cadastradas e permite o gerenciamento e a inclusão de uma nova conta, conforme imagem abaixo.

Posição inicial da conta

Para contas do tipo correntes e carteira de ativos é possível definir uma posição inicial para controle da carteira de investimentos vinculada à conta, evitando a necessidade de se incluir todo o histórico de operações.

Neste caso é importante que os preços médios das posições informadas já estejam considerando os custos operacionais das operações, pois esta informação é importante para o cálculo preciso da rentabilidade e, principalmente para apuração correta do imposto de renda a pagar, quando ocorrer a venda de um ativo;