Contas

Cadastro de Contas de Investimentos e Patrimoniais

Dentro do módulo Investimentos, a tela Contas (menu Investimentos → Contas) reúne as contas usadas no controle de investimentos e permite cadastrá-las com campos específicos que não existem no cadastro comum — voltados a compor e corrigir a posição e a rentabilidade de cada investimento.

É o mesmo conjunto de contas do cadastro geral (Cadastros → Contas): uma conta criada aqui aparece também lá, e vice-versa. A diferença é que este cadastro oferece tipos exclusivos de investimento (como Carteira de Ativos e Conta Poupança) e os campos de posição/rentabilidade.

Tela Contas do módulo Investimentos: contas agrupadas por tipo, cada uma com o selo de "Considerar saldo" e, para aplicações, o "Tipo de investimento".

A tela

No alto ficam os mesmos controles do cadastro geral: Filtrar contas (busca por nome), Exibir apenas contas ativas (esconde as inativas) e Exportar contas ativas. Abaixo, as contas aparecem agrupadas por tipo, com o selo de Considerar saldo em cada linha. Neste módulo os selos aparecem como Disponível, No futuro e Imobilizado.

Criar uma conta de investimento

Clique no botão + para abrir a janela Nova conta de investimentos. Os campos básicos são Nome, Moeda, Data do saldo inicial, Saldo (Credor/Devedor) e Tipo.

Janela "Nova conta de investimentos" (tipo Carteira de Ativos). O botão "Definir posição inicial" abre o painel de composição da carteira.

O campo Tipo oferece cinco opções:

Tipo	Para que serve	Classificação padrão no BP
Conta Corrente	Contas bancárias ou de corretoras.	Ativo/Disponível
Carteira de Ativos	Controle de investimentos por ativos (ações, fundos, etc.), com composição da carteira.	Ativo/Realizável
Conta Poupança	Contas de poupança.	Ativo/Realizável
Imóvel	Imóveis mantidos como investimento.	Ativo/Imobilizado ou Intangível/Imóveis
Aplicações Financeiras	Aplicações de renda fixa e afins (CDB, LCI, fundos, etc.).	Ativo/Realizável/Aplicações Financeiras

Os tipos Carteira de Ativos e Conta Poupança só podem ser criados por aqui — eles não aparecem no dropdown Tipo do cadastro comum (Cadastros → Contas), embora as contas criadas apareçam naquela lista depois de salvas.

Campos específicos de investimento

Definir posição inicial (Conta Corrente e Carteira de Ativos)

Para Conta Corrente e Carteira de Ativos, o botão Definir posição inicial expande a janela e mostra o painel Posição inicial. Nele você monta a carteira que compõe o saldo inicial da conta: escolhe o Tipo de ativo, usa Buscar ativo para localizar o papel e clica em Adicionar, repetindo para cada ativo. Assim você registra a posição atual sem precisar inserir todo o histórico de operações.

Painel "Posição inicial": Tipo de ativo + Buscar ativo + Adicionar, para compor a carteira que forma o saldo inicial.

Ao informar a posição, use preços médios que já considerem os custos operacionais (corretagem, taxas). Isso torna o cálculo de rentabilidade e de imposto de renda mais preciso.

Tipo de investimento e rentabilidade (Aplicações Financeiras)

Para Aplicações Financeiras, o cadastro exige o Tipo de investimento (obrigatório) e oferece os campos de rentabilidade: Indexador, % do indexador e Taxa pré-fixada anual.

Cadastro de Aplicações Financeiras: campo obrigatório "Tipo de investimento" (ex.: CDB) e os campos de rentabilidade (Indexador, % indexador, Taxa pré-fixada anual).

As opções de Tipo de investimento incluem: Fundos, Previdência privada, Título de capitalização e, em Títulos privados, CDB, RDB, LCA, LCI, LC, LIG, CRA, CRI, LF, além de Outros.

Os tipos Imóvel e Conta Poupança também trazem os campos de rentabilidade/valorização (Indexador, % do indexador e taxa pré-fixada anual) para projetar a evolução do saldo.

Considerar saldo (contas de caixa)

Como no cadastro geral, o campo Considerar saldo define se a conta compõe o caixa. Aqui, os tipos Conta Corrente, Carteira de Ativos e Conta Poupança entram como Disponível (contas de caixa); Aplicações Financeiras entram como No futuro; e Imóvel como Imobilizado.

Gerenciar e páginas relacionadas

Cada conta tem o menu de ações (⋮) para Editar, Inativar e Excluir. Como as contas são compartilhadas, elas também podem ser gerenciadas em Cadastros → Contas — veja a página Contas (cadastro geral) para os detalhes de todos os tipos, do campo Considerar saldo e da definição de conta de caixa.

Páginas relacionadas

• Contas — cadastro geral de contas (Cadastros → Contas), com todos os tipos e a definição de conta de caixa.

• Conexões — integração bancária automática.