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# Contas

Cadastro de Contas de Investimentos e Patrimoniais

Dentro do módulo **Investimentos**, a tela **Contas** (menu **Investimentos → Contas**) reúne as contas usadas no controle de investimentos e permite cadastrá-las com **campos específicos** que não existem no cadastro comum — voltados a compor e corrigir a **posição** e a **rentabilidade** de cada investimento.

É o mesmo conjunto de contas do cadastro geral (**Cadastros → Contas**): uma conta criada aqui aparece também lá, e vice-versa. A diferença é que este cadastro oferece **tipos exclusivos de investimento** (como *Carteira de Ativos* e *Conta Poupança*) e os campos de posição/rentabilidade.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FYGN6kp2Ez5r0n6VsHGV8%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=0339d233-8e1f-4c33-88c5-7c8a5bbb46c3" alt="Tela Contas do módulo Investimentos: contas agrupadas por tipo, cada uma com o selo de"><figcaption><p>Tela Contas do módulo Investimentos: contas agrupadas por tipo, cada uma com o selo de "Considerar saldo" e, para aplicações, o "Tipo de investimento".</p></figcaption></figure>

### A tela

No alto ficam os mesmos controles do cadastro geral: **Filtrar contas** (busca por nome), **Exibir apenas contas ativas** (esconde as inativas) e **Exportar contas ativas**. Abaixo, as contas aparecem **agrupadas por tipo**, com o selo de **Considerar saldo** em cada linha. Neste módulo os selos aparecem como **Disponível**, **No futuro** e **Imobilizado**.

### Criar uma conta de investimento

Clique no botão **+** para abrir a janela **Nova conta de investimentos**. Os campos básicos são Nome, Moeda, Data do saldo inicial, Saldo (*Credor/Devedor*) e **Tipo**.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FE1qrBg1UKLIPjdCrqfae%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=24733b71-8333-458a-9985-3365e87fb077" alt="Janela"><figcaption><p>Janela "Nova conta de investimentos" (tipo Carteira de Ativos). O botão "Definir posição inicial" abre o painel de composição da carteira.</p></figcaption></figure>

O campo **Tipo** oferece **cinco** opções:

| Tipo                       | Para que serve                                                                          | Classificação padrão no BP              |
| -------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------- | --------------------------------------- |
| **Conta Corrente**         | Contas bancárias ou de corretoras.                                                      | Ativo/Disponível                        |
| **Carteira de Ativos**     | Controle de investimentos por ativos (ações, fundos, etc.), com composição da carteira. | Ativo/Realizável                        |
| **Conta Poupança**         | Contas de poupança.                                                                     | Ativo/Realizável                        |
| **Imóvel**                 | Imóveis mantidos como investimento.                                                     | Ativo/Imobilizado ou Intangível/Imóveis |
| **Aplicações Financeiras** | Aplicações de renda fixa e afins (CDB, LCI, fundos, etc.).                              | Ativo/Realizável/Aplicações Financeiras |

{% hint style="info" %}
Os tipos **Carteira de Ativos** e **Conta Poupança** só podem ser criados por aqui — eles não aparecem no dropdown *Tipo* do cadastro comum (Cadastros → Contas), embora as contas criadas apareçam naquela lista depois de salvas.
{% endhint %}

### Campos específicos de investimento

#### Definir posição inicial (Conta Corrente e Carteira de Ativos)

Para **Conta Corrente** e **Carteira de Ativos**, o botão **Definir posição inicial** expande a janela e mostra o painel **Posição inicial**. Nele você monta a carteira que compõe o saldo inicial da conta: escolhe o **Tipo de ativo**, usa **Buscar ativo** para localizar o papel e clica em **Adicionar**, repetindo para cada ativo. Assim você registra a posição atual **sem precisar inserir todo o histórico** de operações.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FS8UBoBqQJyAVMiVBEt2r%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=79a2dad0-ed9e-4bad-8822-c0d59bc9d50d" alt="Painel"><figcaption><p>Painel "Posição inicial": Tipo de ativo + Buscar ativo + Adicionar, para compor a carteira que forma o saldo inicial.</p></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Ao informar a posição, use **preços médios que já considerem os custos operacionais** (corretagem, taxas). Isso torna o cálculo de **rentabilidade** e de **imposto de renda** mais preciso.
{% endhint %}

#### Tipo de investimento e rentabilidade (Aplicações Financeiras)

Para **Aplicações Financeiras**, o cadastro exige o **Tipo de investimento** (obrigatório) e oferece os campos de rentabilidade: **Indexador**, **% do indexador** e **Taxa pré-fixada anual**.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FkY2wHrzZqSn20ftfEnOI%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=7b14dbae-755f-4dc6-8dba-e9602d7e3526" alt="Cadastro de Aplicações Financeiras: campo obrigatório"><figcaption><p>Cadastro de Aplicações Financeiras: campo obrigatório "Tipo de investimento" (ex.: CDB) e os campos de rentabilidade (Indexador, % indexador, Taxa pré-fixada anual).</p></figcaption></figure>

As opções de **Tipo de investimento** incluem: Fundos, Previdência privada, Título de capitalização e, em *Títulos privados*, CDB, RDB, LCA, LCI, LC, LIG, CRA, CRI, LF, além de *Outros*.

Os tipos **Imóvel** e **Conta Poupança** também trazem os campos de rentabilidade/valorização (Indexador, % do indexador e taxa pré-fixada anual) para projetar a evolução do saldo.

### Considerar saldo (contas de caixa)

Como no cadastro geral, o campo **Considerar saldo** define se a conta compõe o **caixa**. Aqui, os tipos **Conta Corrente**, **Carteira de Ativos** e **Conta Poupança** entram como **Disponível** (contas de caixa); **Aplicações Financeiras** entram como **No futuro**; e **Imóvel** como **Imobilizado**.

### Gerenciar e páginas relacionadas

Cada conta tem o menu de ações **(⋮)** para **Editar**, **Inativar** e **Excluir**. Como as contas são compartilhadas, elas também podem ser gerenciadas em **Cadastros → Contas** — veja a página [*Contas*](https://docs.meudinheiroweb.com.br/cadastros/contas/contas) (cadastro geral) para os detalhes de todos os tipos, do campo *Considerar saldo* e da definição de **conta de caixa**.

### Páginas relacionadas

* [Contas](https://docs.meudinheiroweb.com.br/cadastros/contas/contas) — cadastro geral de contas (Cadastros → Contas), com todos os tipos e a definição de conta de caixa.
* [Conexões](https://docs.meudinheiroweb.com.br/cadastros/contas/conexoes) — integração bancária automática.