Mensal
Permite fazer uma análise completa do desempenho da carteira num determinado mês.
O relatório apresenta várias informações e indicadores para uma análise completa de sua carteira, a saber:
Posição inicial: O valor da carteira no final do mês anterior;
Posição final: O valor da carteira no último dia do mês de apresentação. Caso o mês de apresentação seja o mês corrente, mostra o saldo do dia de hoje.
Movimentações: Compras - Vendas - Proventos, onde:
Compras = Compras/aplicações, além de posições iniciais, bonificações, conversões a crédito e transferências de custódia a crédito;
Vendas = Vendas/resgates, além de amortizações de cotas, come cotas, conversões a débito, transferências de custódia a débito e custos em cripto;
Resultado projetado: Posição final - Posição inicial - Movimentações;
Indicadores
TIR: Taxa Interna de Retorno - Mostra o retorno que o investidor realmente obteve, pois o cálculo é ponderado pelo fluxo de caixa, que leva em consideração o momento de cada aporte, retirada ou provento ocorrido no período;
Rentabilidade do período: É a rentabilidade calculada pelo sistema de cotas que, ao contrário da TIR, não é afetada pelos aportes e retirada no período, por isto é um método de análise normalmente empregados em carteiras com vários ativos, pois permite a avaliação do desempenho e a comparação com os benchmarks, independente do fluxo de caixa;
Volatilidade: A volatilidade é a principal medida de risco utilizada no mercado. Uma carteira com alta volatilidade significa que se pode esperar grandes flutuações em seus valores. Já em uma carteira com baixa volatilidade, essas variações serão menores e se consegue ter maior grau de previsibilidade.
Sharpe: O índice Sharpe é um indicador financeiro amplamente utilizado no mercado. Criado por William Sharpe, sua função é colocar na mesma medida o risco e retorno de um investimento.
No Meu Dinheiro, o índice Sharpe é calculado da seguinte forma:
Ressaltando que por padrão de mercado, a volatilidade apresentada é anual, logo a rentabilidade e a variação do CDI também são anualizadas, a partir do período de apuração do relatório.
Também exibe gráficos de rentabilidade diária, rentabiliade mensal, distribuição dos ativos da carteira e proventos por ativo.
No final são apresentados os resultados financeiros efetivos, além de um quadro detalhado por ativo, mostrando a situação de mercado e os resultados financeiros.
Importante ressaltar que os resultados da variação de mercado são apurados considerando as datas de realização das operações, enquanto os resultados financeiros consideram as datas de liquidação das operações.
Na barra de topo do relatório é possível escolher o período de apuração desejado, filtrar os resultados da carteira completa, de uma ou mais contas específicas ou de uma estratégia de alocação, trocar a moeda de apresentação e realizar a impressão do relatório.
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