Por período
O relatório Por período apresenta uma análise completa do desempenho da carteira em um determinado período — que pode ser um mês, trimestre, semestre, ano ou um intervalo personalizado —, com vários indicadores.
Granularidade do período
A engrenagem ao lado da navegação escolhe a granularidade do relatório: mensal, trimestral, semestral, anual ou personalizar… (para um intervalo livre).
As setas ‹ › passam a navegar de acordo com a granularidade escolhida, e o rótulo do período se ajusta (o mês, o trimestre, o semestre, o ano ou o intervalo). Os indicadores e gráficos são recalculados para o período selecionado.
Posição e movimentação
Posição inicial
O valor da carteira no final do período anterior.
Posição final
O valor da carteira no último dia do período de apresentação. Se o período for o corrente, mostra o saldo de hoje.
Movimentação
Compras − Vendas − Proventos, onde: Compras = compras/aplicações, além de posições iniciais, bonificações, conversões a crédito e transferências de custódia a crédito; Vendas = vendas/resgates, além de amortizações de cotas, come cotas, conversões a débito, transferências de custódia a débito e custos em cripto.
Resultado projetado
Posição final − Posição inicial − Movimentações.
Indicadores
TIR
Taxa Interna de Retorno — mostra o retorno que o investidor realmente obteve, pois o cálculo é ponderado pelo fluxo de caixa, levando em conta o momento de cada aporte, retirada ou provento do período.
Rentabilidade do período
Rentabilidade calculada pelo sistema de cotas que, ao contrário da TIR, não é afetada pelos aportes e retiradas do período — por isso é o método usado para avaliar o desempenho e comparar com os benchmarks, independentemente do fluxo de caixa.
Volatilidade
Principal medida de risco do mercado. Alta volatilidade indica grandes flutuações nos valores; baixa volatilidade, variações menores e mais previsíveis.
Sharpe
Índice que coloca risco e retorno na mesma medida (criado por William Sharpe).
No Meu Dinheiro, o índice Sharpe é calculado assim:
Sharpe = [ Rentabilidade (Carteira) − Variação (CDI) ] ÷ Volatilidade
Por padrão de mercado, a volatilidade é anual; logo, a rentabilidade e a variação do CDI também são anualizadas, a partir do período de apuração do relatório.
Gráficos
O relatório traz gráficos de rentabilidade diária, rentabilidade mensal, distribuição dos ativos da carteira e proventos por ativo.
Resultados financeiros e detalhamento por ativo
No final são apresentados os resultados financeiros efetivos (Resultado das vendas, Rendimentos, Resultado financeiro, Impostos e Outros custos)…
…além de um quadro detalhado por ativo, mostrando a situação de mercado (posição inicial, compras, vendas, proventos previstos, posição final e resultado) e os resultados financeiros (vendas, proventos recebidos, total, IRRF + IOF e outros custos).
Barra de topo
Na barra de topo é possível navegar pelo período de apuração (setas ‹ ›) e definir a sua granularidade pela engrenagem (mensal, trimestral, semestral, anual ou personalizar — veja Granularidade do período). Também é possível filtrar os resultados da carteira completa, de uma ou mais contas específicas ou de uma estratégia de alocação (com o respectivo Grupo da estratégia), trocar a moeda de apresentação e imprimir o relatório.
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