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# Por período

O relatório **Por período** apresenta uma análise completa do desempenho da carteira em um **determinado período** — que pode ser um **mês**, **trimestre**, **semestre**, **ano** ou um intervalo **personalizado** —, com vários indicadores.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FEe5F0liCozGaz7YClxZ2%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=e374fd8f-a03c-443e-b5a5-3f22b97c9913" alt="Relatório Por período: a barra de topo, os valores de posição/movimentação e os indicadores (aqui, granularidade mensal)."><figcaption><p>Relatório Por período: a barra de topo, os valores de posição/movimentação e os indicadores (aqui, granularidade mensal).</p></figcaption></figure>

### Granularidade do período

A **engrenagem** ao lado da navegação escolhe a **granularidade** do relatório: **mensal**, **trimestral**, **semestral**, **anual** ou **personalizar…** (para um intervalo livre).

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FczfjrBuCfcbLsgjz1NiY%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=a1420da0-c394-4fc5-8e37-eafef445a90a" alt="Seletor de granularidade: mensal, trimestral, semestral, anual ou personalizar."><figcaption><p>Seletor de granularidade: mensal, trimestral, semestral, anual ou personalizar.</p></figcaption></figure>

As setas **‹ ›** passam a navegar de acordo com a granularidade escolhida, e o rótulo do período se ajusta (o mês, o trimestre, o semestre, o ano ou o intervalo). Os indicadores e gráficos são recalculados para o período selecionado.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2F2wfGkCeEvvpOOAKlYx8L%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=831b1d1a-c7ed-4013-8bcc-b267856676cb" alt="Mesma tela na granularidade anual: o período passa a ser o ano (ex.: 2026) e os indicadores refletem o ano inteiro."><figcaption><p>Mesma tela na granularidade anual: o período passa a ser o ano (ex.: 2026) e os indicadores refletem o ano inteiro.</p></figcaption></figure>

### Posição e movimentação

| Campo                   | O que é                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                  |
| ----------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ |
| **Posição inicial**     | O valor da carteira no final do período anterior.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                        |
| **Posição final**       | O valor da carteira no último dia do período de apresentação. Se o período for o corrente, mostra o saldo de hoje.                                                                                                                                                                                                                                                       |
| **Movimentação**        | <p>Compras − Vendas − Proventos, onde:<br><strong>Compras</strong> = compras/aplicações, além de posições iniciais, bonificações, conversões a crédito e transferências de custódia a crédito;<br><strong>Vendas</strong> = vendas/resgates, além de amortizações de cotas, come cotas, conversões a débito, transferências de custódia a débito e custos em cripto.</p> |
| **Resultado projetado** | Posição final − Posição inicial − Movimentações.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                         |

### Indicadores

| Indicador                    | O que é                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                             |
| ---------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| **TIR**                      | **Taxa Interna de Retorno** — mostra o retorno que o investidor realmente obteve, pois o cálculo é ponderado pelo fluxo de caixa, levando em conta o momento de cada aporte, retirada ou provento do período.                                                                                                                                       |
| **Rentabilidade do período** | Rentabilidade calculada pelo [sistema de cotas](https://blog.meudinheiroweb.com.br/calculo-de-rentabilidade-investimentos-sistema-cotas/) que, ao contrário da TIR, **não** é afetada pelos aportes e retiradas do período — por isso é o método usado para avaliar o desempenho e comparar com os benchmarks, independentemente do fluxo de caixa. |
| **Volatilidade**             | Principal medida de **risco** do mercado. Alta volatilidade indica grandes flutuações nos valores; baixa volatilidade, variações menores e mais previsíveis.                                                                                                                                                                                        |
| **Sharpe**                   | Índice que coloca **risco e retorno** na mesma medida (criado por William Sharpe).                                                                                                                                                                                                                                                                  |

No Meu Dinheiro, o índice Sharpe é calculado assim:

**Sharpe = \[ Rentabilidade (Carteira) − Variação (CDI) ] ÷ Volatilidade**

Por padrão de mercado, a **volatilidade é anual**; logo, a rentabilidade e a variação do CDI também são anualizadas, a partir do período de apuração do relatório.

### Gráficos

O relatório traz gráficos de **rentabilidade diária**, **rentabilidade mensal**, **distribuição dos ativos** da carteira e **proventos por ativo**.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FTmQmJ9ryeFSvyDTLEPoA%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=b9fc3d71-3fc5-4406-9423-57267e884811" alt="Gráficos de rentabilidade da carteira comparada aos índices (CDI, IPCA, Ibovespa), diária e no mês."><figcaption><p>Gráficos de rentabilidade da carteira comparada aos índices (CDI, IPCA, Ibovespa), diária e no mês.</p></figcaption></figure>

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FzKE2uVh5Yo59NwA5yA3M%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=6bb424a5-3312-465b-aa87-a9cf5095b5ad" alt="Distribuição dos ativos e proventos por ativo."><figcaption><p>Distribuição dos ativos e proventos por ativo.</p></figcaption></figure>

### Resultados financeiros e detalhamento por ativo

No final são apresentados os **resultados financeiros efetivos** (Resultado das vendas, Rendimentos, Resultado financeiro, Impostos e Outros custos)…

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FcOZONNYlHQKB90g0lqZo%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=00ab2a29-4e9d-49e3-98df-eb06069d0d60" alt="Cartões com os resultados financeiros efetivos do período."><figcaption><p>Cartões com os resultados financeiros efetivos do período.</p></figcaption></figure>

…além de um **quadro detalhado por ativo**, mostrando a **situação de mercado** (posição inicial, compras, vendas, proventos previstos, posição final e resultado) e os **resultados financeiros** (vendas, proventos recebidos, total, IRRF + IOF e outros custos).

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2Fvm3mwoGISTXNapgLY6CH%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=febd0d67-9cb1-4224-a756-eafea5482c9a" alt="Detalhamento por ativo: situação de mercado e resultados financeiros, com a linha de Total."><figcaption><p>Detalhamento por ativo: situação de mercado e resultados financeiros, com a linha de Total.</p></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Os resultados da **variação de mercado** são apurados pelas **datas de realização** das operações; os **resultados financeiros**, pelas **datas de liquidação**.
{% endhint %}

### Barra de topo

Na barra de topo é possível navegar pelo **período de apuração** (setas ‹ ›) e definir a sua **granularidade** pela engrenagem (mensal, trimestral, semestral, anual ou personalizar — veja *Granularidade do período*). Também é possível **filtrar** os resultados da carteira completa, de uma ou mais **contas** específicas ou de uma [estratégia de alocação](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/estrategias-de-alocacao) (com o respectivo **Grupo da estratégia**), trocar a **moeda de apresentação** e **imprimir** o relatório.

<figure><img src="https://3357234278-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-LHiGwaIZy8DL2zdT3Ux%2Fuploads%2FuZLGFOTayd30vSJBdfZ6%2Funknown.jpeg?alt=media&amp;token=4c8a0312-1420-4fd4-bb2c-df794de7a94d" alt="Barra de topo: navegação do período, engrenagem de granularidade, moeda e filtros (Conta, Estratégia de alocação e Grupo da estratégia)."><figcaption><p>Barra de topo: navegação do período, engrenagem de granularidade, moeda e filtros (Conta, Estratégia de alocação e Grupo da estratégia).</p></figcaption></figure>

### Páginas relacionadas

* [Análise da carteira](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/analise-da-carteira)
* [Evolução](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/analise-da-carteira/evolucao)
* [Resultados financeiros](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/analise-da-carteira/resultados-da-carteira)
* [Estratégias de alocação](https://docs.meudinheiroweb.com.br/investimentos/estrategias-de-alocacao)