Conceitos e dúvidas gerais
O sistema tem algum treinamento em vídeo?
Sim. Está disponível de forma totalmente gratuita no YouTube o curso sobre controle financeiro e controle de investimentos MD 360.
Limite mensal de lançamentos
Cada plano possui um limite mensal para a quantidade de lançamentos que podem ser incluídos por mês, conforme a tabela abaixo:
| Plano | Limite mensal | Tolerância |
|---|---|---|
| Básico | 100 | 150 (50%) |
| Pessoal | 250 | 375 (50%) |
| Profissional | 500 | 625 (25%) |
| Família | 1.000 (*) | 1.125 (12,5%) |
| Empresarial 1 | 500 | 600 (20%) |
| Empresarial 2 | 1.000 | 1.100 (10%) |
| Empresarial 3 | 2.000 (*) | 2.100 (5%) |
| Investimento | 100 | 150 (50%) |
Todos os limites têm uma margem de tolerância entre 5% e 50%, de forma que apenas os usuários que ultrapassem a tolerância precisarão fazer upgrade para planos maiores.
(*) Para os planos Família e Empresarial 3 é possível contratar lançamentos mensais adicionais, em pacotes de 100 lançamentos, alcançando um limite total de até 5.000 lançamentos mensais. Havendo contratação de lançamentos adicionais, a tolerância é aplicada sobre o total contratado.
Como é apurado o limite de lançamentos?
São considerados todos os lançamentos registrados no módulo financeiro com data prevista ou efetiva dentro do mês de referência. No caso de lançamentos de cartão de crédito, é utilizada a data de vencimento da fatura como referência. Para lançamentos detalhados, cada item é computado como um lançamento independente.
Os lançamentos derivados das operações de investimentos não são considerados no total.
Por que cobramos isto?
A quantidade de lançamentos é um dos principais fatores que definem o custo de processamento da conta de um usuário. Logo, a limitação do número de lançamentos é necessária para manter o sistema economicamente viável e podermos continuar a realizar as melhorias contínuas e necessárias, além de manter um serviço de suporte de qualidade.
Como configurar o sistema de acordo com minhas preferências de uso?
Você pode habilitar ou desabilitar diversos recursos e campos na tela de Configurações de utilização (acesso pelo menu principal, ícone ☰).
Veja também o vídeo curto: Configurações de utilização.
Como redefinir minha senha de acesso?
Para redefinir sua senha, acesse app.meudinheiroweb.com.br/esqueciminhasenha.
Certifique-se de que a mensagem de redefinição não foi para a caixa de SPAM ou Lixeira. Caso você tenha conta de e-mail no Hotmail ou Outlook, o e-mail de redefinição pode não chegar por problemas nesses servidores; se isso acontecer, entre em contato pelo e-mail contato@meudinheiroweb.com.br.
Como resetar minha conta e reiniciar meus registros do zero?
Para resetar sua conta, acesse Configurações da Conta e Plano (acesso pelo nome da conta) e clique em Resetar Conta. Esse processo inativa sua conta atual e cria uma nova, transferindo apenas os dados relativos ao seu plano e assinatura atuais.
Os dados da conta antiga não são excluídos e podem ser acessados a qualquer momento — para isso, basta reativar a conta antiga.
Vídeo: Resetar a conta de usuário.
Como cancelar (inativar) minha conta?
Para cancelar sua conta, acesse Configurações de acesso (acesso pelo nome da conta) → Contas vinculadas e clique no link Inativar conta.
Como solicitar reembolso?
Para solicitar reembolso, abra um chamado (opção Fale Conosco, na barra principal do sistema) e inclua o assunto "reembolso" na mensagem.
Em respeito ao artigo 49 do Código de Defesa do Consumidor, o Meu Dinheiro garante o ressarcimento integral do valor pago caso você solicite o cancelamento da assinatura em até 7 dias. Após esse período não haverá devolução total ou parcial de quaisquer valores.
Existe algum programa de indicação no Meu Dinheiro?
Sim. Na barra superior há o ícone Ganhe cupons de desconto. Usando o seu próprio link, criado nessa página de indicação, você pode indicar o Meu Dinheiro a outras pessoas. A pessoa indicada ganha 10% de desconto para assinar, e, para cada indicado que assinar, você também ganha 10% de desconto na assinatura seguinte. O desconto é cumulativo.
Existe alguma calculadora dentro do Meu Dinheiro?
Sim. Na barra superior há o ícone Calculadoras. Ao clicar, você será direcionado para um site com várias calculadoras online (calculadora.com.br).
Como criar um atalho do Meu Dinheiro na área de trabalho do Windows?
Na área de trabalho, clique com o botão direito do mouse, selecione Novo → Atalho. No campo de endereço, informe www.meudinheiroweb.com.br, clique em próximo, informe uma descrição (por exemplo, "Meu Dinheiro") e clique em finalizar.
Posso controlar as finanças da empresa junto com as minhas finanças pessoais?
Não é recomendado. Tentar realizar esse tipo de controle na mesma conta acaba limitando o controle financeiro e as informações que podem ser obtidas nos relatórios, e o sistema não está preparado para separar os dois perfis numa mesma conta. Nesses casos, recomendamos criar um cadastro diferente para cada perfil (pessoal e empresarial).
Meus dados estão seguros?
A segurança e a privacidade das informações dos usuários são requisitos básicos do nosso serviço. Todas as informações são replicadas em vários bancos de dados, em diferentes servidores e locais, e realizamos vários backups programados ao longo do dia. Nossa taxa de disponibilidade do site é de 99,98%.
Você também pode fazer seus próprios backups por meio da exportação de lançamentos. Temos ainda nossa política de privacidade registrada em cartório.
Os dados de uma conta só estão sujeitos a exclusão em caso de cancelamento da conta e caso o usuário, depois de cancelar, fique mais de 90 dias sem acessar o sistema novamente.
É possível recuperar dados excluídos?
Na versão atual do sistema não existe uma rotina de recuperação de informações excluídas. Temos a intenção de liberar melhorias nesse sentido, mas no momento não há previsão.
Todas as ações realizadas no sistema são registradas e podem ser consultadas na Trilha de Auditoria (acesso pelo nome da conta → Gerenciar conta e plano → Trilha de Auditoria).
Possui atendimento por telefone?
Não. Todo o atendimento de suporte é feito por canais digitais: pelo sistema de atendimento (opção Fale Conosco / Ticket de suporte) ou pelo e-mail contato@meudinheiroweb.com.br.
Como abrir e acompanhar um chamado de suporte?
Para abrir um chamado, acesse a opção Ticket de suporte na Central de ajuda, ou envie um e-mail para contato@meudinheiroweb.com.br.
Para acompanhar seus chamados, use a opção Fale Conosco ou clique no link da mensagem interna de resposta.
Para fechar e avaliar um atendimento, acesse a lista de chamados e utilize a opção de encerramento/avaliação do chamado.
Vídeo relacionado: Como entrar em contato com o Meu Dinheiro.
Estou com problemas na impressão dos relatórios (informações incompletas ou desorganizadas)
Em geral esse é um problema de origem local, não uma falha do sistema. Algumas verificações:
- Verifique plugins e extensões instalados no navegador que possam interferir; teste desativá-los ou use outro navegador (por exemplo, o Google Chrome).
- Revise as configurações locais de impressão — experimente alterar o tamanho do papel para A3, por exemplo.
- O software configurado para exibir os arquivos de impressão no navegador é quem gera a formatação. Ao alterar as configurações ou usar outro computador, o arquivo costuma ser exibido corretamente.
Como alterar a logomarca de um relatório?
Acesse Configurações da Conta e Plano (acesso pelo nome da conta) e clique em editar para atualizar a logomarca da conta.
Quais são os status possíveis dos lançamentos?
O status de um lançamento serve para diferenciar os lançamentos previstos (valores e datas ainda não totalmente definidos) dos confirmados (valores e datas já definidos) e conciliados (além de confirmados, já verificados no extrato bancário). Os previstos ainda se dividem em agendados e pendentes, conforme a data de vencimento:
- Agendado: lançamento previsto com data no futuro.
- Pendente: lançamento previsto com data no passado.
- Confirmado: lançamento já realizado, mas ainda não conciliado.
- Conciliado: lançamento já verificado junto ao extrato do seu banco.
Veja mais em Status dos lançamentos.
Qual a diferença entre lançamento confirmado e conciliado?
Na prática, um lançamento confirmado se distingue de um conciliado apenas porque o segundo passou pelo processo de conciliação, que permite importar o saldo do extrato para comparação.
Os lançamentos confirmados são aqueles que você confirmou (por exemplo, um pagamento em dinheiro/carteira/boleto). O status conciliado foi criado para você acompanhar e comparar com precisão os saldos das suas contas bancárias com os saldos no sistema — são lançamentos já verificados junto ao extrato do banco/cartão.
Quando é feita a importação do extrato bancário com a opção de conciliação, o sistema passa por duas etapas:
- Mostra os lançamentos do extrato e os agendados no sistema (ainda não conciliados) para permitir a associação dos dois, ajustando a agenda ao lançamento efetivamente ocorrido na conta corrente;
- Exibe os lançamentos não conciliados na etapa anterior para classificação e importação.
Todos os lançamentos importados/conciliados compõem o saldo conciliado do sistema. Nesse processo, o sistema também registra o saldo do último extrato bancário, para permitir a comparação com o saldo conciliado (painel Situação conciliada, no resumo do mês, ao selecionar apenas a conta corrente cujo extrato foi importado).
Ao Conciliar um lançamento, a opção de Confirmar deixa de estar disponível, pois todo lançamento conciliado já é, por definição, um lançamento confirmado. Veja também Status dos lançamentos.
O que é e como é calculado o saldo confirmado?
O saldo confirmado é o resultado de débitos e créditos com situação confirmada. O sistema o calcula a partir da soma de todos os lançamentos já confirmados. Vale lembrar que todo lançamento conciliado também é um lançamento confirmado.
Como é calculado o saldo projetado e para que serve?
O saldo projetado é composto pela soma do saldo confirmado mais os lançamentos que ainda não foram confirmados (os agendados e pendentes). Ele serve para você ter uma projeção do saldo numa determinada data de apuração — ou seja, quanto de dinheiro você terá disponível na conta, ao final de um mês, por exemplo, de acordo com os lançamentos registrados no período.
Qual a diferença entre Regime de Caixa e Visão de Caixa no Meu Dinheiro?
O Meu Dinheiro estabelece uma diferença entre esses dois conceitos — e é por isso que o DRE pelo Regime de Caixa pode apresentar resultados diferentes de outros relatórios e painéis gerenciais na Visão de Caixa.
Visão de Caixa
Considera o histórico de lançamentos de receitas e despesas pela data prevista ou efetiva, independentemente das contas às quais estejam vinculados. É uma das formas de apuração utilizadas por todos os relatórios e painéis de resultados, exceto o DRE.
Regime de Caixa
Conceito introduzido com a criação do DRE. Considera todos os lançamentos financeiros (receitas, despesas e transferências) que estão vinculados diretamente às contas do caixa (contas do Ativo/Disponível do Balanço Patrimonial). Seu foco é apurar o resultado com base nos valores efetivamente pagos ou recebidos, conforme a data de confirmação dos lançamentos.
Exemplo. Uma despesa de R$ 1.000,00 no cartão de crédito, com vencimento em 05/10/2025, com pagamento parcial de R$ 500,00 em 30/09/2025:
- O DRE pelo Regime de Caixa registra a despesa de R$ 500,00 em 30/09/2025, pois foi o valor que saiu do caixa.
- A Visão de Caixa (demais relatórios e painéis) considera a despesa total de R$ 1.000,00 na data de vencimento da fatura (05/10/2025), mesmo que não tenha sido totalmente liquidada.
O que é Visão ou Regime de Competência e como é tratado no MD?
O Regime ou Visão de Competência é um conceito contábil que registra as receitas e despesas no momento em que elas ocorrem ou são geradas (o chamado fato gerador), independentemente de quando o dinheiro é efetivamente recebido ou pago. É o padrão utilizado na contabilidade obrigatória das empresas, pois oferece o retrato mais fiel da performance econômica do negócio em um período.
No Meu Dinheiro, os relatórios e painéis da visão geral, quando apurados pelo Regime ou Visão de Competência, consideram todo o histórico de lançamentos de receitas e despesas pela sua data de competência, independentemente do tipo da conta ou de o valor ter sido efetivamente pago/recebido.
Para usar o regime de competência com mais precisão, habilite a data de competência nos lançamentos em Configurações de utilização. Se a data de competência não for utilizada, o sistema usa a data prevista ou efetiva. Os lançamentos de receita ou despesa no cartão de crédito sempre têm a data de competência igual à data do lançamento (data da compra).
Conceitos de entradas e saídas e o painel de Resultados de Caixa
O painel de Resultados de caixa considera todas as entradas e saídas e, a partir delas, calcula o resultado total do caixa no período. É importante entender que existe uma diferença entre "entradas e saídas" e "despesas e receitas":
Toda despesa representa uma saída, e toda receita representa uma entrada. Porém, uma transferência é representada por uma saída na conta de origem e uma entrada na conta de destino. Por isso, o saldo desse painel não é necessariamente a diferença entre receitas e despesas.
Transferências não podem ser consideradas despesas e receitas, pois representam apenas a movimentação de um valor de uma conta para outra — se fossem, os relatórios de despesas/receitas ficariam incorretos.
Para saber o resultado do mês em relação ao total de despesas e receitas, use o painel de Resultados do mês ou o relatório de Evolução por categoria.
Resíduo de meta: para que serve e como é calculado?
O resíduo de metas exibe lançamentos virtuais no final da tela de lançamentos de caixa com os valores ainda não utilizados das suas metas previstas. Assim, você tem a noção exata de como o saldo das suas contas se comportaria se todas as metas fossem utilizadas integralmente. O painel de Saldos de Caixa na Visão geral também apresenta uma linha com o valor total do resíduo de metas.
O resíduo é um recurso exclusivo do caixa e considera a soma do valor restante para alcançar todas as metas ainda não atingidas. Para comparar corretamente, verifique se a Visão geral está configurada para exibir os painéis no regime de caixa (caso contrário, compare pelo relatório de metas).
Exemplo. Metas: Carro R$ 200,00 e Alimentação R$ 800,00 (total R$ 1.000,00). Se você gastou R$ 900,00 em Carro e R$ 0,00 em Alimentação, o resíduo será R$ 800,00 — a meta de Carro já foi extrapolada, mas ainda resta o valor integral previsto para Alimentação.
O que é centro?
Centro é uma forma de segregar lançamentos de receitas e despesas — por exemplo, um centro para cada filho (grupo familiar) ou para cada departamento (empresa), para apurar resultados por centro.
Veja como criar e gerenciar na página Centros.
Como funciona e para que serve o Fluxo de Caixa?
O Fluxo de caixa é um relatório que exibe o histórico do resultado das entradas e saídas, detalhado por data, e a evolução do saldo das contas que compõem o caixa. Sua principal função é acompanhar os saldos das contas de caixa para evitar, por exemplo, a falta de dinheiro para o pagamento de despesas agendadas.
Veja todos os recursos da tela em Fluxo de caixa.
O que significa reconhecer um lançamento?
A opção reconhecer é uma forma de marcar o lançamento indicando que você já sabe o seu valor exato. Por exemplo: você registra uma conta de luz como despesa fixa mensal com um valor aproximado; quando a conta chega e você já sabe o valor exato, pode marcá-la como reconhecida.
Como realizar a confirmação parcial de um lançamento?
Clique no ícone de três pontinhos (⋮) no final da linha do lançamento e escolha Confirmar. Na tela de confirmação, informe o valor que já foi recebido ou pago. Se esse valor for menor que o previsto, selecione a opção Gerar lançamento com resíduo desta confirmação. Após confirmar, a tela de Novo lançamento será aberta para criar o lançamento de resíduo, com valor igual à diferença entre o previsto e o confirmado.
Como registrar juros de um pagamento atrasado?
A forma mais correta é criar um lançamento detalhado, no qual você indica os valores da despesa principal e dos juros separadamente, em categorias específicas, tudo em um único lançamento. Depois, exclua o lançamento original. Isso também pode ser feito no momento da importação do extrato bancário, alterando o tipo do lançamento na tela de importação para "detalhado".
É possível criar lançamentos com mais de uma categoria (lançamento detalhado)?
Sim. É possível criar lançamentos com mais de uma categoria, centro, projeto, contato e até com tipos diferentes (uma despesa, uma receita e uma transferência no mesmo lançamento). Para isso, passe o mouse sobre o ícone + de novo lançamento e selecione a opção lançamento detalhado.
Por que não posso associar uma categoria a um lançamento de transferência?
Em contabilidade existem dois tipos de contas: patrimoniais (bens, direitos, obrigações) e de resultado (despesas e receitas). No MD, as contas patrimoniais são representadas pelo cadastro de contas e cartões e as de resultado pelas categorias.
Uma transferência é uma operação entre contas patrimoniais e não afeta o montante final do seu patrimônio (por exemplo, um saque, ou uma aplicação em poupança — o dinheiro apenas muda de conta). Já as despesas e receitas afetam o patrimônio. Por isso, não é possível associar uma categoria a uma transferência: isso afetaria de forma indevida a apuração de resultados.
Tenho despesas, receitas e transferências que se repetem todo mês. Preciso registrar mensalmente?
Não. Na tela de Novo lançamento, logo após o tipo (Despesa, Receita ou Transferência), você define a forma de repetição:
- Única: o lançamento não se repete.
- Fixa: repete-se por prazo indeterminado.
- Parcelada: repete-se uma quantidade pré-determinada de vezes (informada no campo "Número de parcelas"; opcionalmente, é possível indicar um número de parcela inicial diferente de 1).
Você também define a periodicidade (dia, semana, mês, ano) e a frequência (quantidade de períodos). Por exemplo, uma despesa que se repete a cada 3 meses.
Para criar um lançamento quinzenal, basta usar repetição com periodicidade diária e frequência 15 dias. Veja mais em Repetição de lançamentos.
Posso configurar o sistema para deixar de exibir um campo na inclusão e edição de lançamentos?
Sim. Acesse o menu principal e a opção Configurações de utilização. É possível habilitar e desabilitar diversos campos. Os campos de conta e categoria são obrigatórios e não podem ser desativados.
Como registrar um saque em cartão ou conta corrente?
Registre um lançamento do tipo transferência, com a conta de origem sendo o cartão ou a conta corrente e a conta de destino sendo a sua conta carteira. É importante ter criado uma conta carteira (do tipo Dinheiro) para ser o destino da transferência.
Como registrar estornos e reembolsos?
Entradas que serão reembolsadas por você ou saídas que serão devolvidas para você não constituem receitas ou despesas, pois afetam apenas o seu fluxo de caixa, mas não os seus resultados.
A melhor forma de controlar é criar uma conta auxiliar (por exemplo, do tipo Outros Ativos), chamada "Reembolsos" ou "Estornos", e lançar essas entradas e saídas como transferências com origem e destino nessa conta, fazendo a transferência inversa no momento do reembolso.
Em casos de reembolsos não previstos (como a compra de um item que foi devolvido), você pode usar a função de estorno.
Como representar uma operação de venda?
O sistema ainda não possui uma funcionalidade única para essa operação (a inclusão de operações de compra e venda está prevista em nossa lista de melhorias). Para registrar corretamente, crie alguns lançamentos.
Exemplo: uma venda de R$ 1.200,00, parcelada em 3 vezes. Crie um lançamento de receita no valor total (R$ 1.200,00) numa conta auxiliar (por exemplo, do tipo Contas a Receber) chamada "Serviços a receber". Os boletos gerados devem ser lançados como uma transferência parcelada dessa conta auxiliar para a sua conta corrente, nas datas previstas de recebimento. Assim, você reconhece a receita na data da venda e prevê os recebimentos nas datas corretas no contas a receber e no fluxo de caixa.
No caso de antecipação de valores, lance as transferências de forma um pouco diferente: uma transferência de R$ 1.000,00 na data da antecipação e outra parcela do valor líquido no final do período. A diferença entre o total a receber (R$ 1.200,00) e o valor efetivamente recebido pode ser lançada como uma despesa de juros/tarifas bancárias na conta "Serviços a receber", zerando o saldo dela.
Posso criar mais de dois níveis de categoria?
Não. O sistema permite criar apenas dois níveis de categorias. Para segregar ainda mais os lançamentos de uma mesma categoria, use TAGs (marcações livres) ou centros. Também é possível simular níveis adicionais usando uma descrição com barras no segundo nível.
Como faço para alterar o saldo inicial de uma conta?
Você pode acessar a tela de cadastro de contas e usar a edição da conta, alterando o campo de saldo inicial; ou editar o lançamento de "Saldo inicial" correspondente, que aparece na tela de Extrato (dando um duplo clique na linha do lançamento, ou pelo ícone de três pontinhos → editar).
O saldo da minha conta não confere com o extrato. O que fazer? (ajustar saldo)
O saldo de uma conta é calculado pela soma de todos os lançamentos (despesas, receitas e transferências) daquela conta. Se o saldo está errado, é porque algum lançamento deixou de ser registrado ou foi registrado a mais.
Se for uma conta corrente, compare os lançamentos do sistema com o extrato do banco para descobrir a diferença. Não existe outra forma correta de corrigir o saldo a não ser conferindo os lançamentos e incluindo/corrigindo o que estiver faltando ou diferente. Também não há como ajustar o saldo atual sem inserir, editar ou excluir um lançamento — e não existe rotina no sistema que exclua lançamentos ou edite valores automaticamente.
Apesar de não ser recomendado, em último caso você pode criar um lançamento de ajuste com o valor da diferença, em uma categoria de "Outras despesas" (se o saldo estiver a maior) ou "Outras receitas" (se estiver a menor). Essa não é a forma correta de corrigir o saldo, mas é uma opção caso não queira revisar lançamento a lançamento.
Como definir uma conta para compor o saldo no caixa?
Acesse a tela de cadastro de contas, edite a conta e altere o campo Considerar saldo para "Disponível imediatamente". Apenas contas com essa opção compõem os saldos de caixa, o fluxo de caixa e os lançamentos de caixa.
Como exibir o saldo acumulado em apenas um dia?
A funcionalidade está disponível tanto na tela de Extrato de contas quanto na de Lançamentos de caixa. Basta abrir uma dessas telas, clicar na engrenagem e marcar a opção exibir saldo acumulado por dia.
Como utilizar centros, projetos ou contatos?
Para habilitar essas funcionalidades, acesse Configurações de utilização e habilite os cadastros desejados (Centros, Projetos e Contatos).
Como alterar a data de vencimento ou fechamento do cartão?
Acesse a tela de cadastro de contas, edite a conta do cartão e altere os campos dia de vencimento, mês da próxima fatura e fechamento da fatura.
Como realizar lançamentos em faturas retroativas e como reabrir faturas retroativas?
Para lançar em meses retroativos, você precisa reabrir as faturas da mais recente até a do mês desejado. Depois de reabrir todas até o mês desejado, faça os lançamentos.
Após realizar os lançamentos, feche novamente todas as faturas reabertas, da mais antiga para a mais recente. Fique atento também ao lançamento de pagamento da fatura.
Como registrar o parcelamento de uma fatura de cartão de crédito?
Parcelar a fatura equivale a pegar um empréstimo para quitá-la — inclusive, em geral, o banco cobra juros sobre o saldo parcelado. O procedimento é:
- Crie uma conta auxiliar, por exemplo "Parcelamento Cartão", do tipo Empréstimo Contratado.
- Faça o pagamento integral do restante da fatura usando essa conta auxiliar como origem.
- Lance os juros cobrados como despesa nessa conta auxiliar (juros = total das parcelas − saldo parcelado da fatura).
- Lance as parcelas como uma transferência parcelada do cartão para a conta auxiliar, de forma que, ao final, o saldo dessa conta fique zerado.
Exemplo. Fatura de R$ 1.000,00 / entrada de R$ 280,00 / 3× R$ 300,00 (= R$ 900,00). A entrada é paga à vista no vencimento (pagamento normal de R$ 280,00), restando R$ 720,00. Lance esses R$ 720,00 como pagamento usando a conta auxiliar como origem, zerando a fatura. Em seguida, lance uma transferência parcelada de 3× R$ 300,00 do cartão para a conta auxiliar. A diferença (3×300 − 720 = R$ 180,00) são os juros/IOF/tarifas, lançados como despesa na conta auxiliar. À medida que as faturas futuras forem fechando, as parcelas quitam a conta auxiliar até zerá-la.
Para iniciar o acompanhamento das faturas do seu cartão real, é necessário o fechamento de fatura — basta clicar em Fechar fatura, na parte superior da tela de Cartões de crédito.
Posso fazer um pagamento parcial de uma fatura de cartão de crédito?
Sim. Basta digitar um valor menor que o total da fatura no momento do registro do pagamento. A diferença entre o total da fatura e o valor pago comporá automaticamente o saldo da próxima fatura. Nesse caso, antes do fechamento da próxima fatura, os encargos e eventuais multas por atraso deverão ser lançados como despesas.
Por que não consigo excluir um lançamento da fatura do cartão?
Faturas em aberto exibem um lançamento virtual, com valor igual ao saldo atual da fatura. Esse lançamento não pode ser excluído — ele serve para projetar o saldo da sua conta ou do seu caixa considerando o valor atual da fatura. Quando a fatura é fechada, esse lançamento deixa de ser exibido.
Como controlar compras de terceiros no meu cartão de crédito?
É possível separar as compras de terceiros lançadas no seu cartão para não misturá-las com as suas despesas. Veja o passo a passo no vídeo: Como controlar compras de terceiros no cartão.
Como controlar empréstimos e financiamentos no MD?
Crie uma conta do tipo Empréstimo Contratado para representar a dívida assumida. Em seguida, crie um lançamento de transferência para registrar o valor recebido:
- No caso de empréstimo, a conta destino da transferência deve ser a conta corrente na qual o valor foi creditado.
- No caso de financiamento, crie outra conta para representar o bem financiado (por exemplo, do tipo Imóvel, Outros Ativos Imobilizados ou Outros Ativos, conforme o bem), que será a conta destino da transferência.
O pagamento das parcelas e o registro de juros, encargos e taxas pode ser feito de duas formas:
- Lançar os juros, encargos e taxas como despesas diretamente na conta do empréstimo/financiamento e o pagamento como uma transferência da conta corrente para a conta do empréstimo/financiamento, no vencimento/pagamento de cada parcela; ou
- Lançar o pagamento como um lançamento detalhado vinculado à conta corrente, com um item sendo a transferência para a conta do empréstimo/financiamento e um ou mais itens de despesa para os juros, encargos e taxas.
Exemplo. Empréstimo de R$ 1.000 obtido em 07/12/2022, pago em 10 parcelas de R$ 120,00 (primeira em 07/01/2023). No recebimento: crie a conta "Empréstimo" (tipo Empréstimo Contratado) e uma transferência dessa conta para a conta corrente. No pagamento de cada parcela: uma transferência de R$ 120 da conta corrente para "Empréstimo" e uma despesa de juros de R$ 20 na conta "Empréstimo"; ou um único lançamento detalhado de R$ 120 (item de transferência de R$ 100 + item de despesa de juros de R$ 20).
Como controlar cartão de alimentação?
Crie uma conta do tipo Outros Ativos, definindo como saldo inicial o valor do crédito que você tem atualmente. Agende as recargas como lançamentos de receita fixa, em um determinado dia do mês, com confirmação automática. Depois, basta lançar as despesas nessa conta — o saldo ficará disponível no sistema e também no celular, se você usar o app do Meu Dinheiro para Android e iPhone.
Como configurar o DRE e o DFC?
Para que os relatórios de DRE e DFC apresentem os resultados corretos, é necessário configurá-los adequadamente e manter o cadastro de contas atualizado (ajustando os tipos das contas).
A configuração das categorias de receitas e despesas de cada linha pode ser feita conforme as imagens abaixo.
Observações:
- Somente as categorias pai podem ser vinculadas — as subcategorias são vinculadas automaticamente à categoria pai associada.
- Todas as categorias de receitas e despesas não vinculadas a nenhuma linha do DRE serão consideradas, respectivamente, nas linhas Receitas Operacionais e Despesas Variáveis.
Obs.: para configurar todas as linhas, o parâmetro Exibir linhas zeradas precisa estar habilitado.
A configuração também pode ser feita no cadastro de categorias, conforme abaixo.
Como cada tipo de conta afeta as linhas do DRE e do DFC?
As transferências de entrada e saída para contas do caixa são consideradas em linhas específicas do DFC e do DRE (pelo Regime de Caixa), de acordo com o tipo da conta de contrapartida da transferência:
| Tipo de conta de contrapartida | Linhas do DFC | Linhas do DRE |
|---|---|---|
| Conta Corrente | Todas | Todas |
| Carteira de Ativos | Todas | Todas |
| Cartão de Crédito | Despesas Variáveis | Despesas Variáveis |
| Dinheiro | Todas | Todas |
| Aplicação Financeira | Aplicações Financeiras e Resgates de Aplicações | Nenhuma |
| Poupança | Aplicações Financeiras e Resgates de Aplicações | Nenhuma |
| Contas a Receber | Receitas Operacionais | Receitas Operacionais |
| Contas a Pagar | Impostos, Custos Operacionais, Despesas Variáveis, Despesas Fixas, Impostos sobre o Lucro ou Distribuição de Lucros (conforme a finalidade da conta) | Impostos, Custos Operacionais, Despesas Variáveis, Despesas Fixas, Impostos sobre o Lucro ou Distribuição de Lucros (conforme a finalidade da conta) |
| Empréstimo Contratado | Empréstimos Contratados e Pagamento de Empréstimos Contratados | Nenhuma |
| Empréstimo Concedido | Empréstimos Concedidos e Recebimentos de Empréstimos Concedidos | Nenhuma |
| Outros Ativos | Outras Entradas e Saídas de Caixa | Receitas não Operacionais e Despesas não Operacionais |
| Outros Passivos | Outras Entradas e Saídas de Caixa | Receitas não Operacionais e Despesas não Operacionais |
| Imóvel | Compra de Ativo Imobilizado – CAPEX e Venda de Ativo Imobilizado | Nenhuma |
| Outros Ativos Imobilizados | Compra de Ativo Imobilizado – CAPEX e Venda de Ativo Imobilizado | Nenhuma |
| Capital Social | Aportes de Capital | Nenhuma |
Observações:
- Os saldos iniciais das contas de caixa também afetam as linhas Outras Entradas e Saídas de Caixa do DFC e Receitas não Operacionais ou Despesas não Operacionais do DRE.
- No caso de uma transferência do tipo "Pagamento de Cartão", é possível mudar as linhas do DRE e do DFC para Despesas Fixas.
- Os tipos Carteira de Ativos e Poupança são criados pelo módulo Investimentos, mas aparecem normalmente na lista de contas depois de criados.
Como registrar corretamente a distribuição de lucros para os sócios de uma empresa?
A distribuição de lucros é uma transação financeira especial: contabilmente não é uma despesa, mas financeiramente se comporta como tal, pois reduz o caixa, afetando o DFC e também o PL no Balanço Patrimonial. Ela também não afeta o DRE contábil, pois a distribuição ocorre após a apuração do resultado do exercício.
O DRE do Meu Dinheiro, no entanto, é um relatório gerencial, e demos ao gestor a opção de demonstrar a distribuição de lucros na linha marcada abaixo.
Para que o valor apareça corretamente na linha correspondente, há duas opções:
- Criar uma categoria de despesa para lançar o valor e associá-la à linha "Distribuição de Lucros" no DRE (e à linha correspondente no DFC). Vantagem: simplicidade operacional e funciona tanto no Regime de Caixa quanto no de Competência.
- Usar uma conta auxiliar do tipo Contas a Pagar com a Finalidade "Lucros" e lançar a distribuição como uma transferência da conta do caixa para essa conta auxiliar. Vantagem: o valor não aparece como despesa em nenhum relatório.
A segunda opção tem duas desvantagens: (1) não afeta o DRE pelo Regime de Competência; e (2) é preciso marcar a conta auxiliar para não afetar o Balanço Patrimonial (já que o valor distribuído deixa de fazer parte do PL).
Para marcar a conta como "não afeta o BP", crie-a inicialmente como Outros Ativos e depois edite-a alterando o tipo para Contas a Pagar com a Finalidade "Lucros".
É possível importar categorias a partir de uma planilha?
Sim. No cadastro de categorias, passe o mouse sobre o símbolo + e selecione Importar Categorias. Na tela de upload, é possível baixar o modelo de planilha de importação.
É possível importar contatos a partir de uma planilha?
Sim. No cadastro de contatos, passe o mouse sobre o símbolo + e selecione Importar Contatos. Na tela de upload, é possível baixar os modelos de pessoa jurídica e de pessoa física.
Como mudar a data de início e fim do mês no sistema?
Não é possível alterar o início e o fim do mês no sistema. O que pode ser feito é configurar o período de visualização dos relatórios de forma personalizada, definindo dias específicos — basta clicar no ícone da engrenagem próximo à data exibida. A tela de Visão geral, por exemplo, é exibida somente em visão mensal.